0050、00850、00923怎麼選？ 她整理出三代「市值型ETF」比較表

台股。图／联合报系资料照片

2003年台湾发行首档ETF，至今（2023）20年期间，市面上累积共有261档ETF，资产规模突破3兆元，可见ETF已为国人最爱的投资产品之一。

随着法规松绑与经济发展，ETF商品类型越来越多元，涵盖范围与操作策略也更加丰富，进而衍生出不同世代的投资产品，本篇就以市值型ETF的演化来做介绍。

市值型ETF依指数与选股方式等，约可区分为三代，最具代表性的第一代非老大哥0050莫属，挑选市值前50大上市公司，选股方式最为单纯。

第二代以首档季配息市值型ETF 00850为例，重视永续题材，加入ESG筛选出符合条件的稳定企业；第三代则是加入低碳概念，兼具ESG永续经营与碳金投资表现，如台股首档低碳市值型ETF 00923。

由于第三代ETF纳入低碳元素，对于碳排放量高的工业可能被排除，因此第三代的传产类别占比明显偏低，大部分集中在低碳排的电子产业与金融类股。

从报酬走势得知，自2022下半年开始，00850（第二代）报酬率几乎在0050（第一代）之上。

00923（第三代）上市后的报酬率也逐步超越0050，因此我们可以合理推估，随时代进步而ETF也持续在演化，数据显示，选股优化后的报酬比以前还好，为跟上快速成长的脚步与潮流趋势，投资人应定期审视手中持股与绩效表现，适度调整资产配置并做好风险管理，冷静且理性的面对变幻莫测的股市。

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