0050台積電（2330）比例太重？專家建議「搭0051」：適合為小孩存股、小資族

0050+0051是不错的市值型ETF搭配组合。台股示意图／联合报系资料照

今年以来台积电、鸿海等大型权值股领涨，据台湾证券交易所资料，台湾50指数将创发布以来，单年报酬率领先大盘幅度最大年度。

元大投信指出，台湾50指数主要权重集中在半导体、金融股，两者今年以来都有相当涨幅，在大涨后就资金轮动角度，可适时关注产业相对分散，且受惠AI趋势电子零组件比重较高的元大台湾中型100（0051），与0050搭配布局。

元大中型100（0051）ETF研究团队指出，台湾中型100指数选取台湾50指数成分股外，市值（公众流通量调整前）最大的前100家台湾上市公司作为成分股，反映具成长潜力之中型企业绩效。

相对于台湾50指数高度集中在半导体与金融股，两大产业合计占比逾7成，台湾中型100指数则是以高度受惠AI趋势的电子零组件、电脑及周边设备占有一定比重，在年化报酬率与年化波动度表现上具有不同特色。

据台湾证券交易所至11月19日资料，统计近5年台湾50指数（含息）年化报酬率19.9%、年化波动度21.3%，而台湾中型100指数（含息）年化报酬率22.5%、年化波动度18.9%，显示台股大盘挑战新高走势中，上市中型股的报酬风险比表现相较大型权值股，具有一定搭配优势。

今年以来至11月19日，台湾50指数在台积电占比逾半带动下，含息总报酬45.7%，远超台湾中型100指数的8.0%，而台湾中型100指数成分股市值与台湾50指数合计已涵盖86%的大盘，可有效参与主要权值股外的成长潜力。

面对台湾50指数持续挑战新高，台湾中型100指数等市值型指数未来可望跟进表现。

据彭博资讯，台湾中型100指数近期在2021年、2023年涨幅分别达44.2%、51.9%，均接近当年度台湾50指数的两倍，充分反映资金轮动行情。

元大投信提醒，ETF净值能否长期上涨，主要影响因子为成分股市值成长性而非高配息率，高股息ETF所追求的固定频率配息现金流，并非各年龄层或不同风险承受度投资人的唯一选择，建议距离退休时间长达30至40年的年轻小资族，或是为孩子建立长期投资规划的父母，可优先考虑市值型ETF追求资本利得潜力。

※免责声明：本文仅为个人观点与纪录，而非建议。投资人申购前需自行评估风险，详阅公开说明书，自负盈亏。