00713、00878、006208、00772B每月存股3千! 她:堅持二十年月領2.7萬
台股。联合报系资料照
财经雪伦《投资嗨什么》中分享,钱真的要「用钱滚钱」,才能够放大资金效益,不然钱只会被通膨怪兽越吃越少,再加上可以预期政府的补助或是劳退金只会越来越少。
所以一定要趁年轻还有体力,做好理财这件事情,真的很重要,才能过好以后中晚年的退休生活。
根据一份调查显示,在50到64岁的届退族,觉得需要837万元才可以退休;就以这个数字为目标,不靠政府补助之下自立自强,用四档ETF去规划好自己的退休现金流,存好存满退休金。
以下为影音内容:
富邦台50(006208)是大盘指数ETF,可以预期台湾未来的经济发展不会越来越烂,只会越来越好,所以投资这档的目的是为了赚取「资本利得」。
至于元大台湾高息低波(00713)跟国泰永续高股息(00878)还有中信高评级公司债(00772B)就是为了股息还有债息,这样的组合涵盖了市值、股息跟债息,全面都兼顾到了。
这4档ETF跟大盘平均指数来看的话,分别有高(006208)、中(00713、00878)、低(00772B)不同的连动性;如果同有持有这四档ETF是不是可能建构一个相对比较稳健的组合。
绩效部分,从成立截止至4月30日的累积报酬,去计算出所得的含息报酬率,006208、00713、00878都有11%含息年化报酬率,00772B虽然只有1%,但投资债券ETF是为了它相较稳定的息,不是为了报酬,规划这档是为了每个月能够稳定的息,且投资债券的报酬,本来就要比股票来得低,要有这样的认知。
假设每个月每档各存3000元,20年后大概可以有842万(假设期间的股票都跟5月15日一样),这样计算出来之后,20年后每年可领股息是32万8千元,算下来每个月可以领2万7千元。
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