117家金融机构可资料共享 证券期货业抢时效 争取备查制

金管会指出，目前已有117家资料共享，其中17家是金管会去年12月23日发布指引后才新增，另外有90多家本就有共享，要再评估新增加共享资讯，显示该指引能有效促进金融机构间跨业合作，并对金融机构提升客户便利性、优化体验及改善经营效率有所助益。

此外，证券期货业也争取未来可免「首案申请」，即所有资料共享都采备查制，以争取时效。金管会近期审核通过「阿尔发投顾」与「永丰金证券公司」申请合作办理资料共享业务，以提升客户使用机器人理财服务之便利性，这是金管会核准证券期货业与「未具集团关系的其他金融机构」办理资料共享业务的市场首案，未来证券期货业者欲办理该案例模式的资料共享业务，仅须向证券期货业公会申报备查即可，有助于业者推动资料共享，促进金融机构间跨业合作。

金管会表示，本次调查结果将作为研议扩大本指引适用范围及未来推动方向的参考，依循累积的经验逐步往前推进，以持续完善金融机构跨机构间资料共享机制。之后类似案件就备查，证券期货业争取连首案都不用逐案准，比照银行保险采备查制。

为因应金融科技发展，金管会于去年12月23日订定实施该指引，并请已依其他法令及个人资料保护法规定办理共享资料的金融机构，于发布六个月内（2022年6月23日前）依指引第3点完备相关内部控制规范，并经董（理）事会通过。

为了解本指引实施情形，金管会近期针对适用该指引的308家金融机构，以问卷形式调查其依本指引完备内部控制制度及办理资料共享情形，作为未来研议金融机构间资料共享相关政策之参考。

金管会指出，目前金融机构合作办理新增资料共享，可在客户同意前提下，透过金融机构间资料共享，达到诸多效益，例如客户办理开户时不必重复输入基本个资，便利客户线上开户作业；金融机构得以整合客户资产运用及投资状况并分析，让客户取得合适的金融商品；辅助保险业办理客户财务核保适合度评估作业，提升核保效率；辅助金融业辨识疑似洗钱或资恐交易，精准防范洗钱与资恐风险。