2024金融科技展 金脑AI绿色永续数据库平台7分钟掌握贷款户状况

金脑数位连两届荣获技术创新奖优胜，是2024年金融科技展展场中的亮点之一，「绿色永续数据库平台」能解决金融业痛点与推动永续金融上有卓越表现而出线，1日接受金管会的颁奖。图左至右为金管会副主委陈彦良、金脑数据应用长林美玲。(金脑数位提供／洪凯音台北传真）

金管会推动「绿色及转型金融行动方案」，金脑数位连续两届荣获技术创新奖后，在这次2024年金融科技展展场中结合AI生成技术推出的「绿色永续数据库平台」，解决金融业痛点、推动永续金融上而成亮点。

以「绿色永续数据库平台」透过生成式AI技术为例，结合AI金秘书智能服务，可让银行在贷款申请的前7分钟内，即掌握客户状况，大幅缩短流程、提升效率。

金脑数位指出，推动绿色金融趋势下，如何识别漂绿、真绿企业是银行业的痛点；金脑推出的「绿色永续数据库平台」聚焦防漂绿资料比对分析，让银行轻松辨识出企业绿色「纯度」，进而推动绿色融资，此项技术创新与应用突破不只连续两届荣获金融科技展技术创新奖优胜，也在监理黑客松竞赛获得优胜，今年金脑携手多家银行推动绿色融资，助力中小企业提升融资能力与风险管理。

金脑数位以三大亮点获得评审青睐。亮点一即AI驱动的绿色永续数据库平台，可整合多元ESG资讯，为金融机构提供高效分析工具，数据含盖「ESG新闻、企业永续报告书、漂绿行为揭露资讯及相关风险」，其中，ESG新闻上，消息来源多元化，包括，可信任的第三方来源、企业永续报告书、漂绿行为揭露资讯及相关风险等等。

金脑数位指出，「绿色永续数据库平台」透过生成式AI技术进行资料摘要分析，自动提取企业的ESG行为数据及潜在风险，帮助金融机构在投融资决策上更精准。

平台结合AI金秘书智能服务，可让银行在贷款申请的前7分钟内即掌握客户状况，并快速掌握「ESG 评等、营运正常与否、是否符合劳健保规定、有无违反劳工规范或企业诚信问题」等关键数据。

金脑数位强调，此平台将数位尽职调查与KYC（了解你的客户）评等流程结合，分为15等分类。更重要的是，平台支持在分行端或手机端完成征审作业，将原本30天的人工审核流程缩短至3天，大幅提升效率。

亮点二「与其他银行携手、打造高效绿色融资模型」;金脑数位指出，拟与多家银行合作，运用ESG数据进一步优化绿色融资与中小企业核贷流程，提升决策精准度与风险控制能力。合作内容包括将ESG数据导入至征信与审核流程、确保贷款符合永续标准等。

亮点三是「监理门诊模式、促进合规应用落地」，金脑数位借由金融科技园区的「监理门诊模式」，「监理沙盒共创应用」，提供专家咨询服务，可快速了解金融机构及企业优化合规流程。

展望未来，金脑数位指出，此ESG数据平台已成为防止漂绿现象的有力工具，同时支持金融业实现合规创新。公司将持续强化在打击诈骗与绿色金融产业链中的角色，与合作伙伴携手推动合规且创新的金融服务，共创永续金融新未来。