2024信托业关键词：转型+创新+化险

本报记者 樊红敏 北京报道

近期，各家信托公司陆续召开2024年工作会议，部署新一年的工作重点。

《中国经营报》记者梳理发现，多数信托公司关注的重点集中在“推进业务转型”“创新业务培育”“风险防范和风险处置”等内容。

业内人士分析认为，2024年，信托业迈入发展新阶段，面临着新业务分类、新监管机构、新评级标准、新盈利模式和新市场环境等，转型压力及监管环境变化，使得信托公司需要通过回归本源、聚焦主业以及调整完善内部体制机制等策略应对。

差异化转型趋势已现

近几年，信托行业的主题是“转型”，从监管层到信托公司，都在坚定不移地全力探索业务转型、回归信托本源。2023年，信托业新三分类政策出台，进一步厘清了信托业务边界和服务内涵，对信托业转型与发展提出了新的、更高的要求。从信托公司2024年年度工作会议来看，“转型发展”仍是2024年信托行业的关键词。

在2024年工作会议上，兴业信托强调，2024年要立足信托本源，抓住信托动能新旧转换、行业格局深度调整的战略机遇期，快速推动服务信托、私募资产管理、公益慈善信托等转型业务做大做强。

外贸信托高管提到，信托行业正处于非常关键的转型变革时期，在宏观环境复杂、行业竞争激烈、展业压力大、第二曲线增速慢等不利条件影响下，全体员工要坚持“稳中求进”，时刻保持紧迫感、危机感，加快转型变革速度。

昆仑信托董事长王峥嵘表示，肯定成绩的同时，要充分认识到行业发展形势依然严峻、产融业务发展仍需提速、转型推进速度仍需提高、转型配套设施还要跟上，经营效应亟须提升。

浙金信托方面也表示，要加快推进形成转型发展合力，培育、扩大创新业务增量，提升经营发展质量，推动公司发展全面提升、全面创新、全面进取、全面突破。

值得一提的是，部分信托公司已经结合自身实际，制定了比较明晰的差异化发展方向。

比如在2024年工作会议上，中海信托提到，要奋力打造三大业务板块高质量发展新优势，确保标品业务长期领先地位，围绕集团主业做好以融促产，推动小微业务提质增效。交银国际信托提出，聚焦四大支柱业务重点，打好组合拳，具体来看包括做好“受托服务+”；加快资产管理行业扩围；重视财富管理客户蓄能；突出私募股权杠杆撬动。国民信托方面提到，要打好企业破产重整信托、证券标品信托升级和财富管理体系重塑三大攻坚战，形成真正意义上的核心竞争力。

另外，作为能源央企下属信托公司，昆仑信托提出，要在锻造能源信托铁军上下更大功夫，持续强化能源信托特色；百瑞信托提出，要深入推进以能源产融业务为核心的“1+4+1”转型业务体系。

就差异化发展战略，百瑞信托战略发展部高级研究员孙新宝曾向本报记者表示，百瑞信托控股股东国家电投清洁能源占比超过70%，在五大发电集团居首位，并提出“建设世界一流清洁能源企业”的发展目标。近年来，百瑞信托立足服务主责主业，积极探索能源产融业务发展，持续探索推进差异化、特色化高质量转型发展的路径。经过近三年探索，百瑞信托能源产融业务发展取得一定成效。截至2023年11月末，存续规模达到1535亿元，占信托业务总规模近30%，其中，绿色能源信托规模超过500亿元。

北方信托创新发展部总经理王栋琳在接受记者采访时表示，信托公司差异化转型发展，一是信托与其他金融机构的差异化，发挥受托人特有的制度优势，例如家庭服务信托的隔离和分配功能，可以实现各类型资管产品的“信托账户化”；二是大小公司的差异化，大公司有能力开展全品类业务和资产管理信托业务，中小公司可专业化发展优势业务品类，着重开展资产服务信托和公益慈善信托；三是不同区域公司的差异化，除了结合当地的产业特点开展投融资服务，更要立足当地为居民提供受托服务；四是不同资源禀赋的差异化，结合各自股东、渠道、团队等情况进行布局，以缩短主营业务转型、盈利模式再造的时间周期。

清华大学法学院金融与法律研究中心研究员邢成则认为，未来信托公司的差异化可分为“业内差异化”和“业外差异化”。前者是指行业内各机构之间在产业、股东、人才、客户资源、市场渠道等禀赋差异下，通过打造自身的专业特色和业务特色等，以特色化定位，开展异质性竞争；后者是指在新分类监管导向下，信托公司将完全或大部分摆脱过去的“类影子银行”属性下同质性竞争的传统模式，全面回归信托本源定位。

全面深化风险管理

防范化解重点领域仍是当前的工作重点。2023年4月召开的中共中央政治局会议提出“统筹做好中小银行、保险和信托机构改革化险工作”。2023年年底，国家金融监管总局资管司在成立之后首度发声时也表示，目前来看，金融监管总局监管的三类资管机构中，信托公司风险较为突出，面临一定的处置压力。

从信托公司层面来看，风险防范化解依然是2024年的重点工作之一。

在2024年工作会议上，中诚信托提出，更加突出发展质量，积极推动风险项目化解与处置，切实夯实固有资产质量；更加突出全面风险管理，优化全面风险管理体系，牢牢守住风险底线；风险处置化解要有新突破，切实提升风险处置实效，加快健全风险防范化解长效机制。

中海信托高管提出，要着力打造风险防范化解新攻势，不断加强全流程风险合规管理，加快存量风险项目化解。

另外，兴业信托提出，要坚决打好特殊资产处置攻坚战，加强全面风险管理，严守合规底线。北京信托强调，聚焦主责主业，专注于合规和风控是生命线的理念，强化全流程风险管理体系。交银国际信托表示，要扎实推进“清收化险关键年”行动，细化制定行动方案，发挥协同清收合力，持续完善机制流程。

值得一提的是，云南信托研究发展部认为，多项指标反映信托行业防风化险能力在持续提升。“2023年，信托公司持续加强风险防控，多项经营和监管指标反映出股东对于信托公司转型的支持，也表明行业的风险防范能力正在持续提升，彰显了信托行业对于风险管理的重视，以及在应对市场波动和风险挑战方面的实力有所提升。”云南信托研究发展部在近日发布的研报中表示。

具体来看，2023年，52家信托公司所有者权益总额达到6943.7亿元，同比增加102.1亿元，增幅1.5%；未分配利润2191.1亿元，同比增加122.4亿元，增幅5.9%；提取一般风险准备金和信托风险赔偿准备金534.8亿元，同比增加7.5%；提取一般风险准备金和信托风险赔偿准备金534.8亿元，同比增加7.5%。

此外，2023年，共有11家信托公司增加注册资本，52家信托公司实收资本2655.9亿元，同比增加131.5亿元。

“信托公司当前一方面需要化解传统业务存量风险；另一方面，转型创新业务与传统融资类业务面临的风险点迥异，目前还亟须探索构建与转型创新业务特点相匹配的风险管理体系和风险管理能力。”某信托从业人员向记者表示。

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