爱心人寿增资0.58亿获批 北京新里程健康产业集团持股比例增至18.18%

南方财经全媒体记者 郑嘉意 实习生 孙海洋 北京报道

2024年1月2日，国家金融监督管理总局北京监管局发布关于爱心人寿保险股份有限公司（以下简称“爱心人寿”）变更注册资本的批复称，同意其注册资本由20.2亿元增至20.7561亿元。

同日，爱心人寿发布的公告称，本次增次共发行新股5764万股，全部由股东北京新里程健康产业集团有限公司（以下简称“新里程健康”）认缴出资，无新增股东。当前，新里程健康共持有爱心人寿股份3.7764亿股，占爱心人寿总股本18.18%。在爱心人寿的12位股东中，新里程健康是唯一持股比例超过10%的股东。

增资或与偿付能力承压有关

国家金融监督管理总局数据显示，截至2023年三季度末，人身险公司综合偿付能力充足率为184.1%，核心偿付能力充足率为108.6%；而同期，爱心人寿上述两项指标分别为135.14%与67.57%，与行业平均水平有较大差距。

风险综合评级方面，截至2023年二季度末，保险业共有A类公司55、B类公司104家、C类公司15家及D类公司12家，爱心人寿同期评级为BB类，处于行业中等水平。

无论偿付能力充足率还是风险综合评级，爱心人寿都已临近监管划定的达标“及格线”。

依照原银保监会发布的《保险公司偿付能力管理规定》，保险公司偿付能力应同时满足三项要求：一是核心偿付能力充足率不低于50%；二是综合偿付能力充足率不低于100%；三是风险综合评级在B类及以上。

若偿付能力不达“及格线”，保险公司将面临监管谈话、要求保险公司提交预防偿付能力充足率恶化或完善风险管理的计划、限制分红四项措施，还可能因偿付能力充足率下降的具体原因被采取责令增加资本金、停止部分或全部新业务、调整业务结构、限制增设分支机构、限制商业性广告等十一项措施。

而据预测，2023年四季度，爱心人寿偿付能力极有可能降至“及格线”以下——三季度偿付能力报告指出，四季度末，爱心人寿综合偿付能力充足率将降为76.23%，低于100%；核心偿付能力充足率降至38.12%，低于50%。提升偿付能力迫在眉睫。

从过往业绩看，增资扩股是爱心人寿短时间内提升偿付能力的最佳方式。

公开资料显示，爱心人寿成立于2017年6月，经营区域覆盖北京、天津、河北、江苏、广东等地。难逃人身险业“七亏八盈”魔咒，自成立至2022年，爱心人寿尚未实现年度盈利，2017年-2022年分别亏损1.82亿元、1.87亿元、3.14亿元、2.44亿元、1.77亿元及3.54亿元，累计亏损金额达14.58亿元。

爱心人寿表示，寿险经营规律决定了其盈利周期与其他行业有所不同，公司当前处于前期投入和快速发展期，目前的盈利预期符合公司的中长期规划，根据公司发展规划，预计2023年将实现盈利。2023年前三季度，爱心人寿共实现保险业务收入63.57亿元，实现净利润2134万元。

曾多次尝试增资扩股

业绩承压背景下，爱心人寿曾多次发布注册资本变更公告，欲通过增资扩股的方式增加偿付能力。

2023年1月，北京银保监局披露的关于爱心人寿变更注册资本及股东的批复显示，批准该公司注册资本从17亿元增加至20.2亿元，由新里程健康认购新增注册资本3.2亿元。此次增资后，新里程健康持有爱心人寿15.84%股权，成为第一大股东。

同年5月，爱心人寿发布公告称，公司2022年度股东大会已通过增加注册资本方案议案，公司拟发行股份3亿股，新增注册资本3亿元。注册资本变更后，爱心人寿的注册资本将由20.2亿元增加至23.2亿元。值得一提的是，上述注册资本变更方案始终未获监管批复。

同年12月，爱心人寿发布公告称，公司2023年第三次临时股东大会已审议通过议案，公司注册资本将由20.2亿元增至20.7764亿元，新股同样由新里程健康认缴，但新增注册资本由此前计划的3亿元缩水至5764万元。2024年1月，上述增资事项获批。

除新里程健康外，记者注意到，洛阳龙鼎铝业也曾积极接手爱心人寿股权。

2021年2月，爱心人寿发布公告称，股东北京保险产业园投资控股有限责任公司拟通过北京产权交易所公开挂牌转让其持有的1亿股股份，通过公开挂牌、电子竞价方式，由洛阳龙鼎铝业受让股份。同年3月，爱心人寿再发公告表示，公司股东深圳市同心投资基金股份公司、中投中财基金管理有限公司、多博投资有限公司拟将其持有的2亿股股份、1.5亿股股份、0.7亿股股份转让给洛阳龙鼎铝业。

不同的是，上述股权转让事项始终未获批准。