百瑞赢证券咨询因三项违规再收罚单 法定代表人被要求接受监管谈话

（原标题：百瑞赢证券咨询因三项违规再收罚单 法定代表人被要求接受监管谈话）

消费日报网讯（记者 卢岳）近日，江苏证监局官网公布一张针对江苏百瑞赢证券咨询有限公司（简称“百瑞赢”）的行政监管措施决定书。经查，百瑞赢在内部管理上、营销过程中以及提供服务中存在多项违规，被责令增加内部合规检查次数并提交检查报告，并被记入证券期货市场诚信档案。

作为一家开业24年的老牌投顾机构，记者梳理发现，百瑞赢是收罚单的“常客”，自2016年更为现名以来，公司已累计收到6张监管罚单。值得注意的是，6月3日，江苏证监局再发一张个人罚单，百瑞赢法定代表人于永中对上述问题负有领导和管理责任，被要求接受监管谈话。

投顾机构高管因公司违规被监管约谈的处罚措施并不常见。据梳理，今年前5个月，15家地方证监局共向证券投资咨询机构下发了34张罚单，其中仅有2张罚单的监管措施为监管谈话。

百瑞赢此次违规具体是何情况？计划如何整改？就相关问题记者向百瑞赢发去采访提纲，截至发稿尚未收到回复。

监管做出“双罚”

根据江苏证监局官网信息，经查，该局发现百瑞赢存在以下三大问题：第一，内部管理上,部分公示信息不准确,人员管理不到位。第二，营销过程中,合规管控不到位。部分员工存在不实、误导性宣传或暗示收益的行为,与第三方机构合作开展网络、电话营销中留痕管理不完善,存在个别无投顾资格人员提供证券投资建议情形。第三，服务中,对个别客户信息未审慎了解;向部分客户提供、发送投资建议时,未充分说明合理依据、部分标注信息不完整。

对此，江苏证监局责令百瑞赢在监管措施决定下发之日起6个月内，每月开展一次内部合规检查，全面检查公司合规管理制度的建立情况、经营管理行为的合规性和规范整改工作的落实情况，及时发现违法违规行为或风险隐患并予以改正或消除，根据检查情况切实完善管理制度和内部控制措施，并在每次检查后10个工作日内向该局报送合规检查报告。

（图片来源：证监会官网）

随后，6月3日，江苏证监局官网又发布了《关于对于永中采取监管谈话措施的决定》。江苏证监局表示，于永中作为百瑞赢公司法定代表人，对上述问题负有领导和管理责任，该局要求其前往中国证券监督管理委员会江苏监管局接受监管谈话。

据官网介绍，江苏百瑞赢证券咨询有限公司成立于1999年11月，同年获得中国证券监督管理委员会颁发的首批证券投资咨询执业资格证书。百瑞赢原名“上海新资源证券咨询有限公司”，2016年更为现名，目前注册资本2000万元，于永中持股95%，为公司实控人。

据爱企查信息，于永中目前担任江苏百瑞赢证券咨询有限公司、南京百赢投资管理顾问有限公司等4家企业法定代表人，同时在10家企业担任高管，包括担任江苏百瑞赢证券咨询有限公司总经理，执行董事等。

是收罚单“常客”

据梳理，今年前5个月，仅有两家证券投资咨询机构收到了监管措施为“监管谈话”的个人罚单，分别是湖南爱赢证券投资顾问有限公司和湖南金证投资咨询顾问有限公司。

有行业人士表示，高管被证监局约谈，要么是违规程度比较严重，要么是相关违规行为已是多次被查处，属于“屡罚屡犯”。这种情况下监管通过约谈负责人，是为了提高相关机构的合规意识。

记者根据证监会官网梳理发现，近年来百瑞赢收到监管罚单共6张，其中前5张罚单的监管措施均是“责令整改”，最新一张升级为“责令增加内部合规检查次数”。从处罚事由来看，其中多项违规行为不止一次出现。

（图片来源：证监会官网）

例如，“部分员工未获得证券投资咨询执业资格，但向客户提供投资咨询建议”的情况出现了3次。“在营销过程中暗示收益/变相承诺收益”的情况出现了2次。引用资料、数据未注明出处的情况出现了2次。对具体股票进行违规荐股的情况出现了2次，包括公司网站的个股诊断栏目中，公司投资顾问人员解答投资者问题时，内容涉及到对个股的买入、卖出或持有的建议。以及百瑞赢运营管理的网站“水滴金融学院”（www.sdcj8.com），“个股咨询”栏目存在对具体股票涨跌买卖判断的内容。

记者关注到，目前百瑞赢的部分营销乱象依然存在。近期在黑猫投诉上，有消费者称，百瑞赢建群虚假宣传，“说可以给会员推荐都是赚钱的大牛股，还宣传学员一个月时间就把5.48万元的会员费用全部赚回来了，然后说现在活动价10800元，让加入每天推荐大牛股。”该消费者支付10800元后成为会员，后发现实际情况与宣传不符，因此要求退费。类似的投诉不在少数。

近日，记者以投资者的身份添加了百瑞赢的一名工作人员的企业微信，后也被拉进一个名为“某总【点石成金】官方群”的微信群中。在群中，有投资顾问人员发布多条其他用户大赚、推荐股票涨停的“报喜”信息，例如某用户杨先生3个月的时间赚了6.9万元，账户总盈利96.24%，以吸引网友加入某总的团队。记者看到，该投顾服务的合作费用不低，为76800元/年。

百瑞赢官网介绍称，近年来，公司积极拥抱互联网和新技术，推动线上线下融合，开发智能投顾系统、移动应用等创新产品。2020年，公司进行了产品升级、业务模式转型。截至目前公司投顾团队有210名成员，客服团队200多人。