北富银、瑞士隆奥银行再合作  高端私银全面进化

台北富邦银行与瑞士隆奥银行10日宣布再续五年策略合作，由瑞士隆奥银行合伙人Mr. Frédéric ROCHAT(左二)、瑞士隆奥银行亚太区CEO Mr. Vincent Magnenat (左一)、北富银总经理郭倍廷(右二)、北富银资深副总吴传文(右一)宣布合作正式启动。(北富银提供／洪凯音台北传真)

为强化私人银行服务品质，台北富邦银行与瑞士隆奥银行10日宣布将再续5年合作，目标是合作期间对标国际私银水准，以全球视野融合在地经营，从业务经营、产品开发、人才培育、国际交流等四大方向全面进化，为台湾高资产客群带来更前瞻的财富管理体验。

台北富邦银行与瑞士隆奥银行自2018年展开策略合作，北富银总经理郭倍廷表示，强强联手开展密切交流，不仅备获好评，更带动高端财管业务规模的显著提升，资产管理规模在过去3年，每年皆有超过30％的成长，再次合作将以全球视野融合在地经营，为台湾高资产客群提供更前瞻的财富管理体验。

瑞士隆奥银行合伙人Mr. Frédéric ROCHAT表示，瑞士隆奥银行历史悠久，227年来带领客户度过逾40次金融危机，获得惠誉AA-正向评级，目前在台湾、日本、香港、新加坡、泰国、菲律宾及澳洲等亚太区域都有设立据点，或与当地主要银行策略联盟，为高资产客户提供具国际视野的在地解决方案。

根据调研，亚太地区7万名高资产人士将在未来十年内传承约2.5兆美元，高端财富管理市场的需求及竞争也将与日俱增。

瑞士隆奥银行也发表了最新的2023年调查报告，指出台湾高资产客群三大值得关注的议题。首先，台湾高资产客户已启动财富规划者占24.4％，高于整体亚太区的20.3％，显示台湾高资产客户财富管理的意识和重视程度都较高，但已实现个人目标的比例却仅有16.7％，反而低于亚太区的21.4％，这正代表台湾财富管理服务的缺口，客户需要更专业完善的方案及工具，让财富管理不再只是想法，而是更具执行力的行动计划。

调查中另一值得关注的焦点是「永续」，台湾高资产客群在观念上相当重视永续发展，高达87.2％的台湾受访者关心气候变迁等议题，高于亚太地区之81.2％；但在实际行动上，只有16.7％的台湾受访者已进行或计划增加永续投资比例，略低于亚太地区的18.4％。

北富银资深副总吴传文分析，过去许多永续投资的绩效表现还不够稳定，且相较于其他产业，永续投资的资讯取得不易，不够公开透明化与可标准化，同时目前的配置方法及可选标的仍不够丰富，都影响投资人的具体行动。

瑞士隆奥银行推估2022至2030年间，累计将有37兆美元(约合新台币1184兆元)的资本支出用于能源、材料系统的变革及生态复原等绿色产业，永续投资不仅规模庞大，且深入产业重塑全球经济格局，成为未来资产布局上不可或缺的一环。

北富银截至2023年已提供273档永续相关基金与海外债，资金规模逾新台币126亿元，2023年全年绿色授信余额更突破新台币2,600亿元。未来，北富银将持续重点强化永续产品线，开发永续基金、永续债券等各类金融商品，并透过绿色授信、永续供应链金融等多元服务鼓励企业绿色转型，透过与瑞士隆奥银行的合作，协助高资产客群提升资金效益，扩大永续投资影响力。

北富银表示，这次合作还会引进瑞士隆奥银行极具价值的「隆奥学院」系列课程，预计今年将精选全台60位高阶理专，进行私银全领域知识及技能的训练，并将遴选人才进行境外驻地训练与见习、参加瑞士隆奥银行举办的各类国际高峰论坛，透过专业培训，提升理专的国际视野，厚植台湾财富管理软实力。