不畏疫情逆势成长 逾九成高资产族 财富续增

调查显示，我国高资产族透过金融产品投资而累积财富的人数由2019年的16％成长至2021年的27％，前三大来源分别为「企业经营及分红」（42％）、「金融商品的投资」（27％）以及「财富继承或家族赠与」（15％）。

资诚指出，受益于经济成长及资本市场热络，我国高资产族2021年财富管理目标也转为积极，「财富增值」（68％）提升至首位、「保值」（62％）则降为第二。

在预期报酬方面，台湾高资产族期盼中高报酬（8～11％）占比从11％提高至21％，瞄准高报酬（11％以上）客户更从6％上升至13％，呼应财富增值调查。

至于高资产族的投资标的，境内持有比例较高的部位则是台股（59％）、储蓄及现金管理类投资（42％）以及共同基金（40％）。

台湾高资产族也认为，影响全球化投资的四大因素为新冠疫情（57％）、美国联准会Fed利率政策升降息（43％）、潜在金融系统性风险（23％）、国际油价波动（22％）；高资产客户对于境外投资区域如美国持续看好，另外对于以越南为首的东南亚市场也持乐观意见。

而未来一年较具有潜力的投资工具，台湾高资产族认为是乐观投资区域的海外股（30％）、衍生性及结构型商品（29％）以及ETF（28％）等。

此外高资产人士也提前规划财富传承，2021年35％台湾高资产客户打造传承规划，主要为保障子女的生活水平（50％）、兼顾子女的人生规划（42％）以及对家庭和谐影响（39％），传承工具多为预留动产（61％）、保险（49％）以及不动产（44％）。 　资诚企业管理顾问公司董事暨调查计划主持人陈念平表示，台湾高资产客户期待服务与资产配置渐趋多元，金融产品策略需更贴近其需求。