財富傳承該怎麼做？法人推薦買這檔ETF、逾5年有望實現資產翻倍

看旺台股未来行情，2024年受惠最快第2季可能迎来降息。（本报系资料库） 杨宗颖

圣诞节刚过，紧接着又是跨年交换礼物的热门节日，身为家长若正在烦恼要给小孩的礼物，不妨考虑挑选适合长线投资的ETF基金，透过时间复利的威力，帮小孩累积未来留学或人生的第一桶金，提早开启投资理财之路，独身族也可提早做好退休规划。

国泰投信ETF研究团队即建议，选择市值型ETF，长期布局台湾领袖级的标竿企业，如国泰台湾领袖50（00922），每张大约一万六千多元，加上半年配息的机制，是很好的投资标的。根据Bloomberg资料，00922标的指数近10年来（2013年11月26日至2023年11月24日）累积含息报酬达233%，年化报酬率高达12.8%，若参考72法则，约5.6年的时间资产可望翻倍。

国泰台湾领袖50经理人苏鼎宇进一步说明，投资要留意「大环境的变化」，接下来的30年，全球市场有一个绝对且商机明确的走向，就是迈向净零之路的「低碳转型」，而且是全球包括台湾的政府带着企业一起做，透过政策推动，减碳已经成为台湾企业的必须之课，表现优异的企业才有机会立足市场，这也是00922标的指数「MSCI台湾领袖50精选指数」的编制特色，让投资人有机会跟上这波绿色转型的无限商机。

观察台股市场明年度展望，不只有选举行情和红包行情可期待，法人普遍预期破万八不是难事，看旺台股未来行情，2024年受惠最快第2季可能迎来降息，公债殖利率下降的趋势相当明确，股债市明年起会有较明显的多头走势，以国泰金控近日公布的12月国民经济信心调查结果也显示，受访者中有40.5%的人认为未来半年台股会上涨，同时也有30.6％的民众有意愿将现金或定存转入股票市场，投资人对市场亦有相当高的信心。

国泰台湾领袖50自今年3月挂牌以来，因其指数编制规则着重于企业低碳转型能力，聚焦50档台股领袖级企业，今年10月首次配息，配出0.57元，年化配息率高达7.1%，让投资人相当满意，也加速00922规模增加，受益人数仅10月单一个月增幅即高达77%，截至12月22日投资人数已来到70,476人。证交所最新资料指出，00922在11月的定期定额交易户数排名19，上市不到一年即在市场上220多档ETF中名列前茅，可说是人气大黑马。

资料来源：国泰投信官网，2023/12