財富專家:舉世0.001%最有錢人都把錢投在這些地方
豪宅等优质房地产是深受亿万富豪青睐的投资标的。 美联社
超级富豪的生活截然不同,他们的投资策略也与一般投资人的投资组合大相迳庭,这类极富族群大多不会在股市杀进杀出,也不太会碰加密货币,而是把钱放在优质房地产、透过家族办公室理财,或是购买职业运动队伍、成立创投、私募股权公司等。
升世财富管理(新加坡)行政总裁丁克鸣(Kevin Teng)表示:「虽然没有官方门槛,但亿万富豪或总净资产超过1亿美元的个人,是进入这个0.001%俱乐部的一个很好基准。」
升世的数据显示,在全球亿万富豪约有28,420人,主要集中在纽约市、旧金山湾区、洛杉矶、伦敦和北京。
丁克鸣告诉财经新闻网站CNBC:「这些城市拥有健全的金融基础设施、充满活力的创业生态系统,以及利润丰厚的房地产市场,使它们成为吸引超级富豪的目的地。」他说,这个极富族群在投资方面是有选择性的。
私人家族投资办公室Dandrew Partners执行长布西密(Salvatore Buscemi)表示:「如今,他们不会投资致富、快速、非流动性的东西。例如,这意味着他们并不真正从事公开交易的股票。」
布西密说:「无论你相信与否,他们实际上甚至不投资加密货币。」「他们想要的是保护他们的遗产和财富。」
首先是投资房地产。布西密说,亿万富豪的投资组合通常以「非常强大、稳定的房地产为特色」。这些富人倾向于「炫耀性资产」A级房产,或是通常在过去15年内建造的投资级资产。
Tiger 21(由超高净值企业家和投资者组成的网络)的创办人兼董事长索南菲尔德特(Michael Sonnenfeldt)告诉CNBC,房地产投资通常占这些个人投资组合的27%。
其次是以家族办公室为投资工具。全球财富情报公司新世界财富(New World Wealth)分析师阿莫伊尔斯(Andrew Amoils)表示,拥有如此财富的个人资金通常由单一家族办公室管理,该家族办公室负责处理一切事务,包括遗产、家庭帐单、信用卡、直系亲属开支等。
阿莫伊尔斯说:「这些家族办公室通常拥有慈善基金会和创投部门,投资于高成长的新创企业,」
自2019年以来,全球家族办公室的数量增加了两倍,去年全球家族办公室数量突破4,500个,管理资产总额估计达6兆美元。
另类投资也可能是这些超级富豪的投资选项。布西密说,超高净值人士也在探索购买职业运动队伍股权的可能性。他说:「这是一个非常非常隔绝的群体,需要的不仅仅是金钱。」
布西密解释说,高档的独特性是主要吸引力,因为这些富有的人希望与地位相似的人交往。他说:「在美国,当你购买一支职业美式足球队(NFL)时,他们就会授予你爵位。」就像美国商人兼亿万富豪琼斯(Jerry Jones)在1989年购买达拉斯牛仔队(Dallas Cowboys)一样。
升世的丁克鸣也指出,这个0.001%的族群更关注固定收益、私募信贷和另类投资。他表示,随着投资人在传统市场之外寻求收益来源,私募信贷正获得关注。
丁克鸣说:「这个趋势反映出,对具有独特风险报酬特征的非传统资产的兴趣正与日俱增。」他并指出,另类投资包括创投、私募股权和实体资产。