财管2.0 元大银元月2日抢市

金管会目前已核准11家国银承作「财管2.0」业务，包括已开办的九家国银：兆丰银、上海银、中信银、一银、合库银、国泰世华银、瑞银、玉山银和北富银，以及2023年下半年获准开办的元大银和华南银。金管会透露，近期还有一家银行递件申请，亦即2024年可能有三家国银加入「财管2.0」战局，版图将再出现新变化。

金管会统计，九家已开办国银至2023年11月底客户数共6,836人，年增93％，AUM至11月底为8,261亿元，年增87％，预估今年AUM有望接近8,500亿元。

元大银于29日宣布，「财管2.0」高资产业务将于2024年1月2日正式开办，为2024年高阶财管打响第一枪。元大银行表示，将采取在地深耕的经营模式，透过全台各分行邀请所服务的亿级客户升等成为高资产客户，并以设置于各区域的私人银行部专家咨询服务团队搭配分行专属的高资产理财顾问，依据高资产客户的个人、家庭和事业需要，量身订制多元化及国际化的资产配置，协助客户达成投资规划与家族传承的目标。

为吸引更多高资产客户，元大银也端出优惠牛肉，包括世界知名品牌迎宾礼，以及元大钻金智富卡会员点1,000点和翡翠会籍，可享持卡消费最高享12.2％现金回馈、免费高铁升等、机场接送、快速通关、机场贵宾室等，和无限次数的台币临柜交易与台币跨行提款／转帐免手续费、五星饭店食宿优惠等。

元大银指出，其私人银行部专责高资产客户服务，除精进私人银行部专家咨询服务团队外，并与四大联合会计师事务所等外部顾问合作，并鼓励服务团队取得国际认证理财规划顾问(CFP)、高龄金融理财规划师、家族信托理财规划师等专业证照，及推动高资产财富管理人才培训计划。风险管理制度方面，也积极发展AI智能系统，强化风险意识，保护客户资产。