持续定期定额 五年资产翻倍不是梦

案例一：34岁的小白过往以买金融股为主要累积财富方式，随着台股ETF话题越来越热，在群益台湾精选高息ETF（00919）挂牌上市后，决定开始打造稳定的现金流，他出脱部分金融股后，改以每月初买一张00919作为理财主要方式，从2022年11月至今两年，他存了24张00919，在本金50.85万（不含费用）下，至今领息6.34万、资本利得约6.31万元，总报酬率达24.88％。

案例二：27岁的小如因没有太多的本金可以投资，三年前以每个月3,000元投资科技股布局较多的统一奔腾基金，当初参考媒体建议后，选择长线绩效表现不错、定期定额人数较多的知名台股基金。三年下来，小如投资成本10.8万元，但投资报酬率高达51.17％，让她相当满意，常常逢人就问该不该赎回或加码？

理财专家解析，小白的投资适逢台股多头，选择的又正是台股高息ETF中配息率不错的标的，两年的总报酬率不差，但提醒投资人台股高息ETF属于股票的投资理财商品，配息率与资本利得都是会变动的。不过台股企业的获利与配息确实有基本面支撑，且该ETF历经了两年都展现了稳定的配息水准，长线成长性确实可期，投资人只要能够承担风险与波动，基本上仍是目前年轻人接触台股很不错的管道。

至于小如则更运用了本身年轻的优势，投资了科技股比重较高的台股基金，期间虽波动大，但事实证明，定期定额的方式平均分摊了进场的价格，长线来看只要是研究团队不差的台股基金，报酬率都相当可观。以她投资的统一奔腾为例，若将时间拉长至五年，则报酬率冲上了111.19％，由此看来，专家建议在不缺资金的情况下，优质基金定期定额是可以一直持续下去的。