传闻中800亿资金落地14亿，万科获兴业银行14年期贷款，抵押物为上海中区项目及应收账款

3月19日万科A公告，万科向兴业银行申请金额为人民币14亿元的银行贷款，期限为14年。上海中区公司就本次借款事项，将持有的上海中区项目抵押以及项目产生的应收账款质押给兴业银行。

“本次申请贷款是为了偿还万科在存量房地产领域相关贷款和公开市场债券。”万科董事会在公告中称。

此次贷款，上海中区地产有限公司为主债务人，上海万科公司为借款人，均为万科集团的全资子公司。万科承诺，如果上海中区公司当年经营收入不足以覆盖贷款本息，缺口部分借款人应存入足额还贷保证金，同时应将补充还款来源归集至上海中区公司在兴业银行开立的监管账户用于还款。

截至2024年2月29日，上海中区公司的净资产为4.05亿元，2024年1月-2月的净利润为983万元。

据2023年6月30日万科2022年度股东大会的决议，万科及控股子公司为其他控股子公司的银行及其它金融机构信贷业务以及其它业务的新增担保总额不能超过350亿元，有效期至2023年度股东大会结束，也就是2024年的6月底。

近期有媒体报道称，万科在为最多800亿元人民币银团贷款与工行为首的银行进行初步谈判，并向潜在贷款人分享购物中心等主要商业项目名单及其收入来源信息，以获得新的信贷额度。另有消息称双方在抵押物方面存在分歧。

根据华安基金的统计，目前万科未抵押的经营性物业融资规模为565亿元，未来一年到期的债为289亿元。据万科2023年三季报，截至2023年9月30日，万科在手现金为1036.8亿元。