大型银行不只贷款给客户 还帮忙做减碳转型?内幕曝光

(图/今周刊提供)

银行发挥绿色金融影响力,不只是借钱给客户而已,协助客户减碳转型、碳揭露,更成为金融业者的第一要务。

6月12日,国泰世华银行与全球最大环境揭露组织CDP共同举行ESG论坛,并表扬2023年参与商业银行计划并填写CDP环境揭露问卷表现杰出的16家企业。其中,不断电系统大厂旭隼科技获「最佳气候行动奖」;瀚荃、硕天科技、耀登科技获「最佳碳揭露奖」;另有12家企业,摘下「碳揭露先锋奖」。

因永续金融表现杰出,国泰世华成为CDP在亚洲唯一的企业咨议专家。CDP台湾区负责人宋婉瑜表示,CDP近年积极修改「中小企业版」问卷,「打造更加符合中小企业的版本,……评分架构和效力对刚起步或资源较少的中小企业更加友善。」

事实上,国泰世华很早就将绿色授信列为使命,不但在2016年完成台湾首件遵循赤道原则之离岸风电联贷案主办银行,目前离岸风电融资余额约100亿元,太阳能电站的融资余额,也有近130亿元。

为了更发挥绿色金融力量,国泰世华也把关注范围从包含ESG三指标的企业永续授信焦点,由大企业延伸到中小企业。

没有一家企业应该被排除在低碳转型之外,但在进行永续连结贷款案件时,中小企业往往非金融业者优先关注对象。」国泰世华银行总经理李伟正接受《今周刊》专访时透露,目前国泰世华银行永续贷款金额约1100亿元,且过去两年,每年成长率约15%。

永续贷款客户中,国泰世华锁定中小企业,有八成为资本额不高的公司,授信产业包含低碳、基础建设、高龄与健康、社区与金融包容性、水资源五大类别。

助威新创 甘蔗渣也能变绿金

早在2017年,国泰世华就与北市府合作「社会企业优惠融资专案」,透过与中小企业信用保证基金合作,是当时唯一且最早合作的银行,提供直接保证及低利率贷款,帮助社企获取营运资金。

例如,把甘蔗渣变减碳餐具的知名农业废弃物再利用公司:巨田洁净技术,草创初期面临缺乏资金挑战时,便是国泰世华提供绿色授信协助。如今,巨田不仅材料与产品取得欧盟相关认证,更因拥有英国BSI的产品碳足迹标章EN14067,产品销往五大洲逾30国,成了台湾之光。

为何愿意放款给中小企业?李伟正直言,虽然中小企业营业额无法与上市柜公司相比,但近年台湾有不少新创公司、社会企业都非常具潜力,如果能在贷款或营运转型上提供资源或帮助,对国泰世华落实永续金融更具有深刻意义。

如何发挥海内外绿色金融影响力,是国泰世华壮大绿色金融业务的重中之重。

举例来说,包括2022年承作菲律宾第一件永续连结贷款(SLL)案,便提供约七亿新台币的贷款金额,协助菲国最大民营水务公司Prime Water,当该客户达到约定的联合国永续发展目标SDGs指标时,将可获得利率优惠,为菲律宾金融市场的首件永续连结贷款。