第三方支付列打诈目标 29岁警获美国进修

刑事局侦查员蔡名峻曾破获多起诈骗案件，获选今年优秀警察人员国外进修资格。（翻摄照片／林郁平台北传真）

近年「第三方支付」成为诈骗集团最新的洗钱管道，利用其隐匿性躲避查缉。结合内政部、NCC、金管会、法务部成立的「打诈国家队」，已将不法的第三方支付业者列为主要打击目标，《第三方支付服务业防制洗钱及打击资恐办法》也将在明年初正式实施，但警方直言，新法是「防君子不防小人」，效果恐怕有限，将会持续与歹徒斗智「防诈骗、毁工具、挡金流、清集团」，达成打诈终极目标。

警政署日前执行「全国同步打击诈欺专案行动」，共查获11家帮诈团洗钱的第三方支付公司、嫌犯55人，法院裁定扣押金额达7262多万元。其中，获得今年优秀警察人员国外进修资格、8月将赴美国纽海芬大学「李昌钰刑事司法及鉴识科学学院」深造的刑事局二线二星侦查员蔡名峻，更是连破两件非法业者涉嫌洗钱案。

29岁的蔡名峻，警大80期刑事系毕业，曾侦破菲籍移工共组吸金诈欺集团、竹联帮明仁会三峡分会长经营假博弈诈欺机房等重大案件，获马尼拉在台经济文化办事处表扬、记一大功等奖励。

警方表示，第三方支付原本是为了保护消费者权益，但诈团透过网路、简讯等传送支付连结，或超商缴款代码给被害人，被害人付款后钱即进入第三方支付公司。

蔡名峻透过165资料库，发现高雄庄姓夫妻档，成立第三方支付、酒类贸易等多家公司做掩护，待诈骗赃款入帐，再层层转到旗下人头公司，佯装成公司间的交易。他耐心分析比对金流后，将庄姓夫妻等6嫌拘提到案，清查至少有100多名被害人，财损金额逾500万元。

刑事局另破获一家第三方支付公司蔡姓负责人，将代收平台串接至73间赌博及假投资网站，自去年至今共216人被骗，涉及洗钱帐户569个，洗钱金额初估高达33亿元以上，不法获利逾亿元。