多元布局 搭AI成長特快車

富兰克林华美多重资产收益基金绩效

近年来市场环境更趋复杂，投资难度提升，投资人很容易赚少赔多，原因除追高杀低，无法执行纪律投资之外，没有做好适当资产配置，也是主因之一。

着重收益及成长，虽然可以赶搭大好行情，却无法有效控制风险，一旦市场重创则损失惨重；反之若仅聚焦收益与抗跌，太过保守容易错失市场行情。

资产管理业者建议，善用多元资产优势，合理布局稳配置，打破「赚少赔多」的窘境，以善用各种资产优势，并且因应不同市场环境，弹性调整资产配置比重。

透过合理的多元资产布局，将有助于达到「收益」、「成长」、「风险」面面俱到的投资效益。

据彭博数据显示，过去十年来多头之际，采取股六债四的配置，可以追求股市成长契机，年均报酬率可达17.6%；处于盘整观望之时，股债改采各半配置，市场不明之下，依然可保有13.2%的年均报酬率及5%的收益率；若市场动荡不安，则可提高债市部位，改为股四债六的配置，以强化防御功能，降低波动度。

富兰克林华美多重资产收益基金采用「成长导向（Growth tendency）」、「双重平衡（Double balance）」、「避险保护（Protection）」三策略，该档基金偏好科技创新股，瞄准最新、最夯的AI题材，可追求较大资本利得空间；且考量AI类股波动度高，兼以传统的「股六债四」配置，与创新的「同类型资产再平衡机制」之双重平衡方式，动态平衡投组利息收入与资本利得能力。同时，更以多元大数据训练AI，综合分析市况环境变化，并且交叉比对长期资料库，强化避险研判精准度。

虽然AI类股短期涨幅已高，但长期而言，AI仍处于上升轨道，未来发展持续看俏，投资人不妨借由「AI科技类股」搭配高息股、投资等级债、非投资等级债等「高息资产」的多元布局方式，借此搭上AI成长特快车，既不用怕过早出场会错失长期增值机会，也可以透过高息资产，强化防御能力。