多重资产策略 打造退休型产品
市场波动大、风险加剧，投资人对收益的需求持续未减，为呼应台湾投资人对退休的三大诉求，施罗德投信第四季引进施罗德长年管理英国退休金的策略，并携手合库银行／合库人寿，推出全新台币计价「升级」版多重资产策略型商品，施罗德退休型多重资产策略采用多元金融工具、弹性调整投资组合风险，并提供配息机制，期望让退休准备能简单达标。
来自英国的施罗德投信，深耕台湾31年，多年来积极与台湾学界、业界合作，推广退休正确观念与投资解决方案。施罗德全周期成长多重资产基金，让台湾投资人能落实完善的退休准备。
新冠疫情的爆发，让人更加意识到黑天鹅无所不在，投资人对理财规划也就更为保守。施罗德投信今年与退休基金协会、SMART杂志合作的「2020台湾退休理财规划大调查」就发现，台湾投资人做退休理财规划特别重视三大诉求：安全性、应变性、明确性。也就是期望退休理财上能低波动，因为如果遇上市场大震荡，投资理财不如预期，便会影响退休规划；至于对未来退休金的提领方式，高达六成期待能按月领回。
顺应台湾投资人对退休的三大诉求，以及对未来市场波动愈来愈难避免之下，退休理财策略也需要升级。而全球退休金管理经验丰富的施罗德集团，其资产规模高达68亿美元的施罗德英国退休金管理策略，就深受英国退休族群青睐。特别是其因应不同的经济周期／景气循环，灵活调整投资组合配置，能提供长期稳健的收益，可说是符合台湾退休理财的属性。
就安全性来说，经历今年疫情造成全球股市重挫，施罗德英国退休金管理策略就灵活降低股票部位、迅速提高现金比重，并采衍生性商品避险因应波动，而能提供良好的下档保护，今年上半年的新冠疫情中，最大跌幅为-17％，只有MSCI全球股票指数最大跌幅-34％的一半。拉长时间来看，整体波动度也偏低，与全球高收益债相当，但远低于新兴市场股票、全球股票以及在台湾销售的平衡型基金平均。
在应变性上，除了这个策略直接引进台湾，更是另外「升级」建立了2.0版新台币投资策略－施罗德全周期成长多重资产基金。过去连结台币传统代操的策略，都只着重在台湾核准的台币基金以及相关资产，也无法运用衍生性工具操作。但此「升级」版本则摆脱过去的限制，可以投资全球股、债市，还透过期权／汇率风险管理，也可投资台湾核准的境内外基金、ETF、衍生性金融商品等，在所谓的应变性上，可说是为台湾投资人量身订做。
在明确性的部分。施罗德全周期成长多重资产基金考量退休时的每月资金需求，提供美元以及台币月配息选择，让已经退休的族群生活能有更多运用。