富豪财管规模 冲7,000亿大关

高资产客户财管业务前三大银行

国内银行竞争最激烈的富豪财富管理业务，最新业绩出炉。金管会统计，截至6月底，九家获准开办高资产客户财管业务的银行，累计客户数达5,448人、总资产管理规模（AUM）6,850亿元，7月将冲破7,000亿元大关。银行排名，中信银行连两个月登上冠军宝座，兆丰银位居亚军，合库银以黑马之姿挤下一银冲上第三名，且已「坐三望二」。

金管会开放银行申请资产超过亿元高资产客户财管业务，目前已有中信银、兆丰银、上海商银、国泰世华银、一银、合库银、瑞士银行台北分行、玉山银、北富银等九家银行开办。且富豪财管竞争激烈，至6月底总客户数达5,448人，相较去年同期增加2,829人、年增108％，上半年即增加1,788人或49％；总资产管理规模6,850亿元，年增3,473亿元或103％，上半年增加2,287亿元或50％。

银行局分析，大幅成长主要有三原因，一是银行持续培养高资产财管专业人才；二是成长快速的银行，自行开发商品的设计能力提高许多；三是银行持续配置较多资源在资讯系统提升，带动国银高资产财管业务明显成长。

至6月底的AUM，第一名是中信银，规模1,481亿元，但4月时曾以13亿元些微差距掉到第二名，5月又拿回冠军；第二名兆丰银规模1,315亿元，与中信银差距拉大到166亿元；「大黑马」合库银5月超车一银抢进第三名，6月1,302亿元、续居第三，与兆丰银仅差13亿元，观察客户数，合库银已超过1,000人，多于兆丰银的936人，有机会抢攻第二名。

银行局官员表示，目前还有两家银行申请中，民营及公股各一家，预计年底前审查结果会出炉，若年底都通过，即有11家银行办理高资产财管业务，竞争将更激烈。但已开办银行需3年一审，不能只有冲量，今年审查着重四重点，一是看银行推动与强化投资组合管理能力；二是金融商品以外的办理情形，包含家族信拖、传承规划，像是有银行锁定在中小企业家族传承；三是观察银行办理过程数位化情况；四是业务升级或转型成果。