富豪财管拚好凶 一银超车中信银首度夺冠

12家国银争抢富豪财管大饼已进入白热化阶段，10月一银首度夺冠。图／本报资料照片

12家国银争抢富豪财管大饼已进入白热化阶段，10月一银首度夺冠。银行局最新公布，国银富豪财管总资产管理规模（AUM）在今年4月突破兆元大关、8月客户数突破万名后，截至今年10月底，AUM上冲1兆3,214亿元、高资产客户数则来到1万1,106人，而AUM前三大银行排名今年也大洗牌，由去年同期的中信银、兆丰银、合库银，变成一银、中信银、兆丰银。

回顾去年十月，前三大行为中信银、兆丰银、合库银，一银还不在前三之列，但今年一银突飞猛进，截至10月底，总资产管理规模月增83亿元来到2,165亿元，一举超越月增13亿元、AUM2,108亿元的中信银；在客户数上，一银月增42人来到2,006人、中信银则月增13位、来到2,119人。

银行局官员分析，主要是看各银行经营跟推展的方向，中信银目前着重对同一个客户来进行多元化的商品深耕，是朝「质」的改变，而一银目前发展主要在客户数「量」的增加，所以会有这样的排名变化。

就富豪资产配置部分，金管会统计至今年10月底，12家国银管理富豪户资产（AUM）攀升到1兆2,768亿元，月增446亿元，存款部位已连六个月走低，占比再降0.2个百分点至47.7％、逾两年低点，基金占比14％续创新高，海外债券占比13.4％较上月略降，保险占11.4％与上月一样、境外结构型商品占6.4％。

银行局官员分析，就短期来看，大家对未来利率的降低还是多有预期，所以存款不断下降转移到基金、债券，较偏好保障固定收益商品的配置，若较去年同期可看到更大的变化就是「存款」、「保险」都是呈现减少，分别减了3.5、1.7个百分点，增加比较多的就是债券跟基金，债券增加2.5个百分点、基金增2.3个百分点。

证期局则指出，截至今年10月底止，已核准8家证券商以复委托、财富管理及自营等不同管道办理高资产客户业务，累计高资产客户数达1,115人、年增44％，累计交易金额约新台币2,476亿元、年增86％，前三大券商为永丰金证、国泰证、兆丰证。