富兰克林智能理财师 财管再进化

富兰克林积极耕耘金融科技FinTech，2018年即利用「国民理财机器人」，带给一般投资人更便捷理性的投资管道。而今在智能理财的推展又有新创举，与多家金融机构携手合作，让站在第一线服务客户的财富管理人员、理财专员等，可以透过「富兰克林智能理财师」所提供的专业分析功能，在市场情绪与动能指标出现转折时，即时发出讯号、提醒该调整基金投资组合建议。

富兰克林表示，智能理财师的功能在于消弭以往以人对各理专做布达的资讯传递与接收落差，同时协助理专掌控客户的投资状况，每个理专更能以新一代的数位辅销工具来获取最新市场趋势、分析与相关基金产品推荐。

数位科技推波助澜，金融的科技创新已是国家重大施政计划，而在政策的鼓励下，金融业、资产管理业也相继投入资源，抢攻智能理财商机及提升客户服务内涵。相较美国机器人理财规模已突破两千亿美元且人数亦呈现数倍增长，台湾的成长潜力可期，华南银行于2020年9月底推出的智能理财服务─「华南好基智」，就是由富兰克林证券投顾担任智能理财业务顾问；「华南好基智」内建智能演算法，团队收集上百种市场与经济指标，作为AI演算法的训练因子，以期能更精准分析预测未来市场走势，降低人为判断偏差的风险，就算在疫情期间仍能协助客户的资产管理趋吉避凶。

富兰克林的国民理财机器人于2018年正式上线，有鉴前置作业挹注可观人力与成本，为协助有志提供智能理财服务的金融同业财富管理中心，缩短摸索期与撙节开发成本，尽速加入服务客户的行列，富兰克林进一步针对通路财富管理人员、理财专员研究一套投资分析工具「富兰克林智能理财师」，本土龙头行库之一土地银行试用完成且于2020年底正式使用，做为理专辅助工具，不啻为银行拓展个人金融暨财富管理业务版图的重要利器。目前，多家行库、券商亦相继进行测试与试用。

富兰克林在导入智能理财服务的专业、实务经验与效率皆备，尚能依据各行库、券商的客户属性与第一线理财专员需求弹性调整功能，几近量身订作的规格，让辅助工具使用上更加人性化，成为客户与理专的桥梁以助投资理财效益事半功倍。

「富兰克林智能理财师」是提供基金智能理财顾问服务，辅助行库、券商可降低落地开发所需的人物力等大额支出，之后随着服务工具进化如演算法及相关介面的优化，皆能即时更新，不只辅助行库、券商省下大量维运成本，也能更专注于客服及其他金融产品的研究。

而位居第一线的理财专员、财富管理人员借由「富兰克林智能理财师」的服务，每日一早就可透过最即时的风险胃纳指数（RORO Index），短时间清楚掌握市场冷热讯号，以及富兰克林最权威的市场动向分析、基金产品讯息。此外，该工具除透过演算法推荐基金投资组合，及相关回测功能的同时，最大优势在于可根据客户在不同进场点追踪后续绩效并分析、提供再配置功能，协助理专即时掌握客户的资产配置是否需要灵活调整以符合市场主流趋势，同时透过自动化管理，有效减轻理专压力，极大化客服质量。

富兰克林表示，大数据是发展机器人理财的重要核心，此辅助工具融合改良版的「RORO风险胃纳指数」，搜罗并连续测算标的资产一定时间内的表现，以获取超额收益的双动能模型，竭力追求强势、警戒转趋弱势的资产，再透过八种投资模组，推荐最佳化的投资组合。