高股息ETF降息、股價不振…00940還贏過5檔、00929倒數第二!懶錢包:最慘冠軍是00936

台股示意图。中央社

今年市值型ETF大丰收,反之高股息ETF平淡、挣扎,尤其近来吹起「降息风」,让不少存股族有些焦虑。

这几个月陆续有几档高人气ETF的现金股利缓步下滑,每次都次震撼弹,财经新闻和网路讨论区的热门话题,也有许多人疑惑高股息怎么变成低股息。

配息金额降低的高股息ETF不少,尤其年轻一辈,像是复华台湾科技优息(00929)、中信成长高股息(00934)、台新永续高息中小(00936)、元大台湾价值高息(00940)、群益科技高息成长(00946);广大存股族是各有各的烦恼。

之中00940绝对是众失之的,长期破发、绩效差、配息少,网路上被酸到爆、人人喊打;还要挑一档的话,那就是近期配息4连降的00929也很悲剧就是了。

不过这两档真的这么差吗?

人气高股息ETF谁最惨

先声明,没有要帮00940洗白的意思,毕竟身为「00940之乱」主角,当初有多轰动、多不可一世,跌下神坛就有多惨...

只是看看真实情况,00940很惨无庸置疑,但或许让人很意外,有几档超人气高股息ETF一样惨!

榜上都是名号响当当的大人物,尤其三大百万级ETF 00878、0056和00919是好多人长期存股领息的选择。

不过就近期表现来看,00940和00939表现着实有些惨,其他高股息ETF的投资人数和规模都在长大,期间配息不错的0056、00919和00713更展现强大吸引力,而2为今年才上市的连号兄弟「不进反退」,好几万名投资人选择跳车,反映了对往后配息和成长的担忧。

接着检视7档高股息ETF近期配息表现:

最近4次的现金股利分配真的是两样情,一边开心组:00878、0056、00919和00713的金额持续向上提升。以最新一次的配息换算,预估年化殖利率约在10%上下,这是相当惊人的数字。

另外一边是担心组,下调股利,殖利率也滑落一截,其中00929的4连降冲击感最强(5、6月曾配0.20元),不过其实7%的殖利率并不差,只能说之前太想跟其他高股息对手拚输赢,家底又不够雄厚。

而00940原先配得就比较保守,只是上市前给人过高的期待,如今更雪上加霜;00939故事有些类似,同样股价破发,同样配得保守,虽然5%的殖利率符合高股息,但存股族显然不满意,股东不断往外跑。

在人气高股息ETF中,00940的预估年化殖利率最低,股价长时间破发,加上现金股利下滑,不少股东绝对卖股下车,表示那是一个惨;不过,00940不是最悲剧。

为了让7大高股息ETF可以公平竞争,需要统一比赛的起跑点,里面最晚出生的是00940,就从它挂牌的2024年4月1日起算,在这之前上市的高股息都能参赛,然后一路比到11月1日。

倒数排行榜,第6名是00940(表现相对不是最差),刻意取「6个名次」就是为了让「主角」能够登场,如果名次在多一位那会是00939(报酬-0.14%)。

第4名的是00919,尽管配息金额一次比一次调高,殖利率维持超高档,但6月那次没能填息,股价也十分艰难,4月以来总报酬率差一点点就倒数前3。

再来,00900它过去纪录是季配息,11月底会转为月配息,全新的「首配成绩」,存股族都在看。

最后悲惨亚军是00929,还有冠军00936,两档绩效明显更落后,近来配息缩水更不意外。

虽然00936最惨,不过股东人数没在前几名,负面声量相对小一些,实际上配息落差也很大,从6月配0.25元,7月降成0.16元,9月变0.08元,最新的11月是0.05元。

这份榜单意外吗?00940挂牌这段期间,市值型代表0050和006208有着21%以上的涨幅,大胜所有的高股息ETF,即便是00915上涨11.42%,成绩也是落后大盘,更不用说其他档高股息ETF了。

顺带一提,不在最好前6和最差6名的00878,涨幅是5.47%而0056是1.55%,当然这边只是短期7个月的短期赛,充满不确定性,投资是长期的事,只是2024年对高股息ETF们来说确实比较艰难和黯淡。

高股息变低股息?

观察00878和00919

以及00929和00940

两组的净值通常由相同3块组成:

(B)和(C)决定了配息金额高低,原则上,收到成分股越多的现金股利,换股时赚到成分股越高的价差(已实现才能分配)就能配得越好。

这也是为什么00878和00919「降息」的压力没这么大,因为有过去累积的成果在,而年轻的00929、更年轻的00940在股息和价差的存粮上空虚许多。

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