高龄金融规划顾问师 近3千人

信托公会指出，信托2.0推动目的是希望信托业能顺应社会人口变迁，正视高龄民众与企业传承的需求。图／本报资料照片

高龄金融规划顾问师与家族信托规划顾问师办理情形

人才是推展信托的根基。信托公会2021年开始推动「高龄金融规划顾问师」与「家族信托规划顾问师」认证制度，至今年8月底，高龄顾问师已有2,965人取得资格，合库银、一银、中信银取得资格人数最多；家族信托顾问师已有544人取得资格，以合库银、兆丰银、中信银最多。

金管会主委黄天牧日前表示，金管会推动信托2.0计划，因计划涉及层面与专业领域甚广，亟需培养具备各领域专业的人才，才能让信托业规划设计真正符合客户各面向需求的全方位金融商品及服务。

信托公会能规划催生高龄金融规划顾问师及家族信托规划顾问师认证，及金融研训院协助课程与测验的办理，相信透过系统化的人才培育机制，将能作为信托业发展多元信托商品的重要基础与动能。

信托公会表示，顾问师认证除了可提升信托业人员的专业技能外，另一就是打开信托业人员的视野，强化人与人的交流和互动，以同感与同理，为民众找出更适合所需的财产与安养规划。

目前顾问师课程报名，金融从业人员的参与率超过8成，其次是专业人士如律师、会计师以及长照服务人员及大专院校教师等，可看出各界相当重视这两类专业人才的培养，可预见日后信托业务将日益壮大，能够提供给客户更多元化的产品与服务。

在高龄金融规划顾问师部分，合库、一银、中信银合格人数皆超过200人；台银、华银、玉山银也超过150人；北富银、联邦银、永丰银则超过70人。至于家族信托规划顾问师，合库、兆丰银、中信银合格人数均超过40人。

信托公会指出，信托2.0推动目的是希望信托业能顺应社会人口变迁，正视高龄民众与企业传承的需求，以「信托」为核心，积极培育从业人员具备与高龄者对谈、了解高龄者需求，进而可为高龄者规划合适的财产、安养方向、乃至于为家族规划信托的专业能力，能更贴近高龄社会民众与企业金融服务需求的专业人才。