國內銀行不斷傳出行員勾串詐團 金管會出招防堵

金管会银行局副局长童政彰。 联合报系资料照

检调21日再赴国银分行进行诈团案件搜索，对于国内银行不断传出与诈团勾串，金管会银行局副局长童政彰昨（22）日说，未来朝两大方向做检讨，一、行员涉诈欺勾串问题，请银行公会从通案管理做强化，二、要求各银行对行员异常行为监测和管控要到位。

金管会在5月才因国银多家分行涉及调高网路银行约定转帐额度，有银行遭处2,000万元罚锾；如今检调再度搜索，且搜索的分行，又与之前金管会处分是不同分行。

银行员违法行为态样 图／经济日报提供

童政彰说，行员勾串诈团案、未来会采取两大措施，一、行员涉勾结诈团问题，将请银行公会从通案做管理强化，包括如何强化银行防洗钱侦测效能，以及约定转帐控管。

二、行员行为规管，他说，行员勾结诈骗集团与过去理专舞弊案不同，面对新型态行员异常态样，将要求各银行对行员的行为异常监测、管控要更到位。

过去理专舞弊是侵犯到客户财产、但行员勾结诈骗是跟外面诈团勾结，行为态样与前者不同，显示各银行的治理阶层要更加注意行员的行为规管。

他说，银行管理阶层不能说，不知道自己家的行员在做甚么，各银行需要思考如何有效落实去侦测行员的不法行为，包括行员财务、交友状况、一般经济生活，若有异常因子产生，有过度投资或是对外生活状况不正常，都可透过内部警示系统做预警。

金管会将会从个案上去加强董事会的督导责任，当行员有任何不正当行为都会影响民众对银行信赖感，因此各银行需加强诚信文化形塑、员工行为规管才能有效防堵。

童政彰也说，这次检调搜索的国银三家分行，是跟之前处分的分行不同，后续是否会再做处分，需看是否是同一个内控失灵点（提高约定转帐），目前判断是否处分还太早。

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