國泰投信董座張錫推「高顏值」、「斷捨離」兩大ETF戀愛秘技

国泰投信董事长张锡30日出席活动时提到个人的ETF理财方法,他分享「高、颜、值」和「断、舍、离」两大高效秘技。记者高瑜君/摄影

这两周台股有如云霄飞车,数百万ETF投资人的心情也跟着七上八下,国泰投信董事长张锡30日出席活动时提到个人的ETF理财方法,他分享「高、颜、值」和「断、舍、离」两大高效秘技,独家绝学吸引了上百位投资人现场笔记,张锡建议退休的规划一要趁早,二要把身体顾好,再加上他的ETF恋爱学,有机会离财富自由之日更近一步。

张锡提到,投资ETF就跟谈恋爱一样,对象要选「高、颜、值」:「高」是基金规模要高,规模高的基金流动性会比较好,例如国泰永续高股息(00878)规模超过2,600多亿,或是国泰投信最新推出的国泰10Y+金融债(00933B),挂牌6个月,规模有480亿,成长速度相当惊人。

「颜」是指绩效要亮眼,00878成立快4年,是少数真正经过股市多空洗礼的高股息ETF,近四季平均填息天数是4.5天,所以让很多人越抱越有信心,虽然市场多了好几档高股息的学弟学妹们,名字很像但仔细看还是和00878追求稳健、安心领息的目标不太相同,有的是从台股市值前200甚至前300大的选股池中,去挑选所谓的高息股,很容易选到中小型股,波动相对会比较大,且新进学弟妹持股重叠度高,风险也较为集中。

「值」指的是成分股大又优,00878成分股注重企业在ESG上的表现,持股以大市值、同时也考量到个股的EPS表现;而00933B成分债则以国际金融巨头为主,这两档都是适合纳入退休资产规划的投资标的,可以股债双存。除了「高、颜、值」,张锡也建议投资ETF不要「断、舍、离」。

他提醒投资不要「断」,持续定期定额才能打败人性、二是理财不要「舍」,指的是舍本逐末,不要追景气循环股、「离」指的是不要任意舍弃其他理财工具,ETF虽然是很好的理财工具,但投资要做功课,最近市场传出有人解定存、解保险,从这类较保守的理财方式,转往投资相对较积极的高股息ETF,要注意每个金融工具都有不可取代的特性和功能,应该量力而为,分散风险跟资产配置会是比较稳健的做法。

针对台股后市,张锡分析,台湾市场上半年还有清库存的压力,虽然有AI题材跟投信买超提前来到两万多点,但短期还是会受到战争、延后降息、美国大企业财报发布等各种因素干扰,短线拉回是合理走势,长线来看,制造业景气逐渐回升,台湾在半导体先进制程具备关键领导地位,台股应该会越站越稳,下半年可望比上半年更好。