国泰投信人机结合 数位典范夺金

第一届《工商时报数位金融奖》，由台湾集中保管结算所董事长林修铭（左）颁奖，国泰投信总经理张雍川（右）代表领奖。图／颜谦隆

专注资产管理业务为核心进行数位转型

由投信核心能力出发，延伸到数位销售

工商时报第一届「数位金融奖」历经长达四个月的评选过程，国泰金控一举拿下10座奖项，其中，国泰投信以资产管理业务为「奇点」开启转型篇章，拿下「数位转型典范金质奖」

国泰投信承袭集团数位转型策略，亟欲投入数位转型领域与金融科技研发，于2020年成立数位发展部，专责数位转型与Fintech相关推动，于共同基金与ETF产品核心业务，重新思考以数位科技为主的转型策略，企图引领投信业界开展全新的风貌。

过程中发展出三项主要的转型脉络，以「投资AI化」、「通路数位化」、「营运自动化」为三大主轴，将本业结合数位科技逐步迈出属于资产管理业界的创新步伐。

国泰投信的总管理资产近兆元新台币，在产业界扮演龙头角色，其中业务范畴包括共同基金与ETF、全权委托、私募股权等，国泰投信重新检视原有产业的价值链，企图寻找数位科技最能够杠杆的机会点，有效放大综效。

「人工智慧选股策略」开启投资绩效星光大道

国泰投信革新「人工智慧选股策略」开启投资绩效星光大道。国泰投信表示，公司专注于投资与风险预测核心能力，试图以非结构化资料与演算法建构具科学化的投资辅助系统，预测政治经济与资本市场的趋势，与专业经理人搭配协作，共同形成有效的投资决策方式。

同时，搭配优化投资管理作业，从基金经理人/风险控管、交易员至基金会计人员，整合资产管理的价值链，加速投资执行效率与财务指标回馈，双轨并进提升资产管理效率，为客户提供卓越的资产管理价值，独占业界鳌头。

国泰投信多年来重塑投信产业，专注于投资价值链，具体成果有三大项。一、提升投资决策时效，增进整体投资效率。

国泰投信管理总资产高达1兆多亿，透过优化现有投资作业流程，提升投资交易、库存净值、库存数时效性，应用数位科技缩短过往至会计结帐后才能取得金融产品相关操作资讯，强化前端基金经理人之投资判断。

二、支援模型化风险控管，增加量化交易弹性。为求在资本市场正常运作，投信产业特性须控管投资部位与各项法遵规范，过往采「规则式」进行风险控管，各式法规将逐一盘点于系统上进行客制实作，旷日废时。透过数位转型的升级系统的过程，搭配新型态的风险模型式（Model-Based）以模组化设定的方式，立即可依据投资交易型态，支援未来高强度与高密度发行ETF等创新金融产品，因应未来所需，开启新金融产品的机会。

三、增加财务透明度与即时性，精准预估现金流量。因应投信资金操作部位庞大，过往现金流预估无法有效即时取得投资部位最新库存单位数、净值金额、外币报价等。升级核心系统后，将缩短财务人员取得相关资讯，估计资产本身现金流量将更有效率，降低整体资金成本，提升获利。

自动化资产管理「泰好投」优质投手

所向披靡的「泰好投」是自动化资产管理的优质投手。近年因年轻族群关助投资议题，此客群熟悉数位工具与数位美学，在乎使用者体验，国泰投信以「棒球」主题为包装，重新诠释投资自动化，如同看棒球般容易理解，透过轻松有趣的互动呈现，让年轻人更容易接受投资深涩的专有名词。

透过国泰e家人，国泰投信共同基金的电子交易平台上，客户申购仅需三分钟，准备万元即可设定专属自动化投资组合，依据特别需求，搭配股债比适当的优质基金，并于投资后主动监控市场最新动态，国泰投信于重大事件发生时搭配筹组专责委员会迅速调整投资决策，即时反应市况调整投资内容，透过投资专业与数位科技「人机」结合，让无暇兼顾工作与投资理财的上班族也能够拥有「放置投资」的悠闲投资方式，逐步推叠属于自己的财富神山。

值得一提的是业界最懂基金的智能客服「阿发」也是一大创举。甫取得2021年中华民国新型专利的智能客服，国泰投信积极将各式基金知识与客服问答技巧，以数位对话方式，引导客户进行基金申购与理财咨询服务，提供客户单一窗口，免除客户在复杂的各网页中寻找特定资讯，降低理财投资上的复杂术语与专有名词。与此同时，将节省客服重复性回复客户关于基金申赎、平台流程操作、制式表单说明等问题，将客服服务同仁量能更专注于回应客户基金与理财复杂性的问题，有效提升整体企业营运效率。