國泰投信張錫分享「高顏值」ETF戀愛秘技 00878加00933B股債雙收

国泰投信董事长张锡出席ETF理财讲座，左至右为财经专家阮慕骅、退休理财专家叶俊佑、Smart智富社长林正峰、国泰投信董事长张锡及ETF研究团队协理陈郁仁。（国泰投信/提供）

这两周台股有如云霄飞车，数百万ETF投资人的心情也跟着七上八下，国泰投信董事长张锡30日出席活动时提到个人的ETF理财方法，他分享「高、颜、值」和「断、舍、离」两大高效秘技，独家绝学吸引上百位投资人现场笔记，张锡建议退休的规划一要趁早，二要把身体顾好，再加上他的ETF恋爱学，有机会离财富自由之日更近一步。

张锡提到，投资ETF就跟谈恋爱一样，对象要选「高、颜、值」：「高」是基金规模要高，规模高的基金流动性会比较好，例如，国泰永续高股息（00878）规模超过2,600多亿，或是国泰投信最新推出的国泰10Y+金融债（00933B），挂牌六个月，规模有480亿，成长速度相当惊人。

「颜」是指绩效要亮眼，00878成立快四年，是少数真正经过股市多空洗礼的高股息ETF，近似季平均填息天数是4.5天，很多人越抱越有信心，虽然市场多了好几档高股息的学弟学妹们，名字很像但仔细看还是和00878追求稳健、安心领息的目标不太相同，有的是从台股市值前200甚至前300大的选股池中，去挑选所谓的高息股，很容易选到中小型股，波动相对会比较大，且新进学弟妹持股重叠度高，风险也较为集中。

「值」指的是成分股大又优，00878成分股注重企业在ESG上的表现，持股以大市值、同时也考量到个股的EPS表现；而00933B成分债则以国际金融巨头为主，这两档都是适合纳入退休资产规划的投资标的，可以股债双存。除了「高、颜、值」，张锡也建议投资ETF不要「断、舍、离」。

他提醒投资不要「断」，持续定期定额才能打败人性；二是理财不要「舍」，指的是舍本逐末，不要追景气循环股；「离」指的是不要任意舍弃其他理财工具，ETF虽然是很好的理财工具，但投资要做功课，最近市场传出有人解定存、解保险，从这类较保守的理财方式，转往投资相对较积极的高股息ETF，要注意每个金融工具都有不可取代的特性和功能，应该量力而为，分散风险跟资产配置会是比较稳健的做法。

针对台股后市，张锡分析，台湾市场上半年还有清库存的压力，虽然有AI题材跟投信买超提前来到两万多点，但短期还是会受到战争、延后降息、美国大企业财报发布等各种因素干扰，短线拉回是合理走势，长线来看，制造业景气逐渐回升，台湾在半导体先进制程具备关键领导地位，台股应该会越站越稳，下半年可望比上半年更好。

国泰投信董事长张锡分享「高、颜、值」ETF恋爱法，推荐00878加00933B股债双收。（国泰投信/提供）