国银被美国、大陆罚最惨 曾被暂停房贷业务2个月
▲兆丰银因为洗钱防制缺失，美国分行连续两年都被美国重罚。（图／兆丰银行提供）
根据金管会统计，近3年国银在海外的分行或子行，被美国、大陆当地金融主管机关开罚情况最多，罚款金额以美国最多，国银在大陆的分行或子行，则被罚的次数最密集，尤其光2017年就有3家被大陆罚款，甚至有一家国银的大陆子行被罚停止房贷业务2个月。
立法院在最新出炉的立法院预算中心报告中指出，从2015年至2018年7月底，国银在海外的分支机构，陆续遭到泰国、美国、香港、巴拿马、新加坡、大陆、菲律宾当地的主管机关，处以罚款、调降评等、暂停部分业务等，处分金额甚至有达美金亿元以上案例，显示国银海外分支运作不尽严谨，认为金管会有加强监督的必要。
根据金管会提供给立法院的数据，2016年以兆丰银因洗钱缺失被美国开罚1.8亿美金最严重，当年也陆续被巴拿马、大陆各开罚125万美元、50万人民币，成为近3年来国银海外分支机构被罚最重的一年。
若以处罚次数来说，我国银行被大陆处罚次数最多，且多集中在2017年。2017年大陆共针对3家国银海外分行或子行开罚，罚款金额共4.3万人民币，还有5家国银在大陆的分支机构被降评等，甚至有1家国银在大陆的子行被暂停做个人住房贷款业务2个月。
而今年前7月份，国银海外分子行也陆续遭美国、大陆、菲律宾、香港处份。其中美国开罚2900万美元，主要是针对2016年兆丰银的巴拿马、纽约分行洗钱防制检查缺失再次开罚；大陆部分，有2家被罚款，金额共达55.5万人民币；另有2家国银分子行被菲律宾罚款；香港则是日前上海商银香港子公司，因违反防洗钱，被香港金融管理局开罚500万港币。