国银培养专家团队 抢攻家族信托

台湾企业掌门人将在未来10年进入传承接班高峰期，国银抢攻家族信托大饼无不摩拳擦掌、各出奇招。图／freepik

三大银行布局家族信托策略与概况

台湾企业掌门人将在未来10年进入传承接班高峰期，国银抢攻家族信托大饼无不摩拳擦掌、各出奇招，其中玉山银行锁定三大族群提供客制化服务、台北富邦银行从四大面向深耕家族信托业务、中信银行用「家族信托创新传承平台」发展三种模组。

玉山银由信托部与私银、税务、法律等专家团队共同研究企业的传承模式，已成立50人规模的专业团队服务家族信托，并将顾客需求区分为三大类，一是没有传承规划或无子女，因此希望能将资产回馈社会公益；二是家族企业已规划用闭锁型公司传承，但又希望维持股权的稳定；三是已有传承规划与人选，但希望仍保有资产的控制权。

玉山目前已逾200人考取高龄金融规划顾问师及家族信托规划顾问师相关证照，认证理财规划师（CFP）也近150人取得。目前在安养信托上规模成长快速，去年累计信托本金近90亿元，较2021年成长96％，也是民营银行第一大，新增本金逾60亿元，年成长近110％，累计受益人数年成长逾100％。今年截至9月底余额维持民银第一大，累计受益人数较去年底成长逾3.4倍。

北富银从信托商品功能盘点、专家团队建置、契约条文模组化、信托数位平台建设等四大面向来深耕家族信托业务，目前广纳法律、税务、信托及投资的专业人才29人，并安排逾700名员工参与高龄金融规划顾问师、家族信托规划顾问师等培训课程，其中家族信托规划顾问师已有39名完成培训，6名取得证照。

中信银指出，「家族信托创新传承平台」除有专业团队提供信托和税务相关咨询服务外，还可依多重需求量身打造模组化信托方案，成员单纯家庭至人数复杂家族，甚至企业主希望巩固家族企业股权，都可透过模组规划。

中信银已有393位员工参与高龄金融规划专业培训，216位员工取得认证资格，143位员工参与家族信托规划专业培训，50位员工取得认证资格。