海外退休基金 奏凱歌

退休基金跨国组合基金绩效

退休理财是近几年热门话题，根据统计，八成民众选择定存或储蓄险做退休理财工具，但投资报酬率要能打败通膨才是好选择。观察投信发行的海外组合退休主题基金今年来绩效表现，平均报酬率高达13.05%，有助民众抗通膨。

法人表示，金融市场波动震荡，投资人的股债资产配置需要更加灵活有弹性，报酬与风险兼顾的海外组合平衡基金，是退休族稳健投资的最佳选择。

国内投信的海外退休组合基金中，国泰泰享退系列2039目标日期组合、群益全民优质乐退组合基金国泰泰享退系列2049目标日期组合、贝莱德享退休系列2050目标日期组合、安联四季成长组合今年来的报酬率超过15%以上。群益投信表示，退休基金海外组合平衡型透过基金在成熟股市、新兴股市、高收益债券等多重资产的组合布局，参与风险性资产投资机会，又可分散单一资产波动风险，对退休理财稳健型投资人来说是最佳长期投资标的。

群益全民成长乐退组合基金经理人叶启芳指出，股债平衡布局可降低投组波动，投资标的也遍布全球与新兴股债市，避险投资过度集中，达到风险分散效果，对于以退休规划这类长期投资为目标的投资人是相当合适的理财工具。尤其全球主要股市指数来到相对高档，布局难度提高，稳健型投资人不妨采取多元配置的投资策略，一来分散投资风险，有效控制投资组合波动度，二来也增加投资组合弹性，把握不同资产上涨契机，提升投资效率。

国泰投信表示，国泰泰享退系列2049目标日期组合基金投资结合生命周期理念，根据距离目标日期时间的远近而动态进行资产配置调整，布局国际及台股市场，第一大投资标的VANGUARD标普500 ETF，在基金中占比两成，主要聚焦美国大型市值公司，基金亦有布局日本市场、台股基金及ETF等，诉求资产成长兼具稳健性。