湖北2024年“期中答卷”:金融供给增量提质,贷款余额较年初新增4746亿

21世纪经济报道记者王雪 实习生陈雪珂 武汉报道

“2024年以来,湖北省金融部门坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署和稳健的货币政策‘灵活适度、精准有效’的要求,切实做好‘五篇大文章’,进一步促进了金融服务提质增效,推动实体经济高质量发展。”7月25日,中国人民银行湖北省分行党委委员、副行长曾涛在中国人民银行湖北省分行新闻发布会上指出。

截至6月末,湖北省本外币各项贷款余额86114亿元,较年初新增4746亿元,余额增速8.41%,高出全国0.11个百分点;其中,人民币贷款新增4953亿元,余额增速9%,高出全国0.2个百分点;全省制造业中长期贷款、县域贷款、民营市场主体贷款、绿色贷款分别增长13.6%、13.6%、11% 、22.8%。

值得关注的是,中国人民银行湖北省分行围绕湖北科技创新重点领域,推进金融支持科技创新体系完善,有力提升科技金融服务质效。

信贷规模持续扩大

今年上半年,湖北全省金融机构运用“301”线上快贷模式累计发放贷款249万笔,金额3101亿元,同比增长31.4%;借助“楚天贷款码”发放贷款113.6亿元,支持企业1.74万户;重点商户外卡受理、涉外银行网点简易开户服务和银行网点适老化改造实现“三个100%”。

在贷款利率方面,曾涛介绍,今年6月,湖北省金融机构新发放企业贷款加权平均利率3.68%,同比下降30个BP;新发放普惠口径小微企业贷款加权平均利率4.36%,同比下降23个BP。

为更好引导金融机构为湖北经济高质量发展提供较好的要素支持,人民银行湖北省分行累计提供再贷款、再贴现、普惠小微贷款支持等各类货币政策工具976.7亿元,同比增长57.6%。其中,运用抵押补充贷款专项支持额度,为“三大工程”建设项目贷款提供中长期低成本资金334亿元,支持房地产市场平稳健康运行。

此外,通过积极落实科技创新和技术改造再贷款政策、推广创新积分贷模式等方式,强化科技金融支持科创企业发展力度。数据显示,截至目前,技术改造再贷款备选企业和项目已签订贷款合同114.4亿元,首批拟申报的贷款达5.4亿元。

曾涛表示,人民银行湖北省分行将落实逆周期调控要求,促进信贷投放的均衡性和可持续性,保持社会融资规模同经济增长和价格水平预期目标相匹配,引导金融机构重点聚焦金融“五篇大文章”相关领域持续加大信贷投放力度。同时,积极运用央行科技创新和技术改造再贷款等各项政策工具,强化对新一轮大规模设备更新和消费品以旧换新,对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持,促进投资和消费。

提升科技金融服务质效

“人民银行湖北省分行围绕湖北科技创新重点领域,完善金融支持科技创新体系,从打好政策落实‘组合拳’、用好货币政策工具、推广创新积分贷模式、加大融资对接力度、健全激励约束机制等五方面入手大力支持科技型企业融资,扎实做好科技金融大文章。”中国人民银行湖北省分行货币信贷管理处处长朱华指出。

在用好货币政策工具方面,人民银行湖北省分行通过落实科技创新和技术改造再贷款政策,引导金融资源流向科技型中小企业、重点领域技术改造和设备更新项目。数据显示,单列用于精准支持科创领域的100亿元“鄂创融”专项再贷款再贴现工具额度,今年以来累计发放51.9亿元。

在模式创新方面,人民银行湖北省分行联合湖北省科技厅、财政厅等开发“科创企业创新积分信用贷款”模式,使得湖北成为全国首个全省推广创新积分制运用的省份。截至目前,金融机构运用创新积分发放贷款345亿元,覆盖科技型企业4500余家。

“近期,人民银行湖北省分行完成‘楚天贷款码’与湖北省科技厅‘智慧大脑’平台互联,实现创新积分贷全程线上办理。”朱华进一步介绍称。

在融资对接方面,人民银行湖北省分行梳理全省科技型企业名录和科技重大项目清单,通过“重点企业、重大项目融资对接服务平台”推送至辖内金融机构,引导金融机构做好信贷、债券等综合服务。数据显示,截至6月末,湖北省科技型企业获贷率超过50%,同比增速超过20%。

此外,人民银行湖北省分行联合相关部门制定《湖北省银行业金融机构科技金融服务效果评估办法》以健全激励约束机制,采用“定性+定量”方式全面评估辖内金融机构科技金融服务质效,并将结果作为货币政策工具运用、贷款风险补偿、有关评比工作的参考依据。

还值得一提的是,湖北省正着力通过金融科技赋能乡村振兴。据介绍,当前,人民银行湖北省分行会同湖北省农业农村厅等8家单位,在全省范围多个领域开展示范工程项目征集,共筛选出“基于移动互联技术的涉农金融服务”“基于大数据技术的农业担保信贷金融服务”“基于人工智能技术的小额信用贷款服务”等23个典型示范创新应用纳入工作方案,将通过示范工程引领,全面提升农村地区金融科技水平。