基金、ETF交割将告别人工时代

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「交割指示传送平台」发展历程

国人疯买基金、ETF，国内基金已破千档、资产规达6.7兆元，其中ETF就有227档，资产总额3.85兆元，过去交割指示竟都采人工作业，信托公会在2021年金融白皮书提议，利用资讯科技精进交割作业以提高整体效率，获金管会支持，现「交割指示传送平台」已完成建置，预计上半年就可运作。

信托公会理事长邱月琴表示，过去基金、ETF交易，投信会把交易明细给保管银行、保管银行再进行交割，这个交易明细就是「交割指示」，过去多数是用人工作业传真给保银、保银再人工输入，相当耗时耗力，现在保管银行与投信公司的交割作业透过「交割指示传送平台」运作，可大幅提升效率并节省相关的人力物力成本，也是金融科技提升保管银行作业效率一大里程碑。

据统计，国内基金规模截至去年12月底，公募基金数量已达1,032档，资产总额更高达6兆7,362亿元，其中指数股票型基金档数即有227档，资产总额共计3兆8,542亿元。

由于基金投资标的愈来愈多样，交割作业日益繁复，但现行保管银行接受投信公司指示办理基金资产交割作业，多数仍维持以人工接收传真方式办理，保管银行除须核对并确认交割指示来自投信公司有权人员，还须将接收的资料，键入内部系统与交割指示核对无误后，才能办理后续交割，最后再将处理结果以书面传真回复给投信公司，整个过程中保管银行多以人工作业，费时费力且极易产生错误。

信托公会秘书长吕蕙容指出，信托公会很早开始推动自动化，2020年11月发函建议集保结算所建置交割指示传输管道，并在2021年金融建言白皮书提议，利用资讯科技精进交割作业，提案获金管会大力支持，去年7月已将平台建置完成。

邱月琴强调，未来还要将平台传输方式法制化，金管会已在今年1月备查信托公会「证券投资信托基金保管机构办理基金资产交割作业准则」与投信投顾公会「投信公司指示基金保管机构办理基金资产交割之作业准则」的修正案，同意保管银行与投信公司间的交割指示可透过集保结算所以电子化方式办理，正式宣告投信公司及保管银行间交割指示迈向自动化作业新里程。