简单聪明投资ETF！10大筛选重点 找出适合的商品
「指数股票型基金」ETF（Exchange Traded Fund），20年前的第一档商品募到35亿，2023年台湾ETF规模突破3兆！平均每4人就有1人投资ETF。（示意图／shutterstock）
挑出属于你的梦幻ETF
ETF由于拥有分散投资风险、资金门槛低等多种优势，是市场中十分受到投资人欢迎的投资工具，也是小资族喜爱的一种金融商品之一，市场上有许多种ETF商品提供投资人多元丰富的选择，有什么方式能够进一步筛选适合自己的ETF商品？《DailyView网路温度计》透过《KEYPO大数据关键引擎》整理出近一年（2022/08/30～2023/08/29）网友、股民们都在讨论的10大「ETF筛选要素」，下手金融商品不妨先注意这些细节，理性聪明投资！
No.1 管理／内扣费用
因为交给别人来管理自己的投资，所以投资人在持有ETF时，成本里会有一项是交给管理团队的营运费用，当中包括管理费、经理费、交易税、手续费、周转费用等杂支，虽然看起来不高，但若是大量、长期持有的投资标的，就可能因此减少获利。因此，长期投资，不只要看报酬，ETF的总费用率也很重要，以台湾的ETF来说，总费用率约莫落在0.2%至0.5%左右，有些会高到1％多。网友就说，「复利很重要，如果ETF总费用率太高，影响复利真的要考虑一下。」「我就笑，还有人说根本不用管内扣费用。」不过也有网友认为，「还是要看整体报酬率啦！」
No.2 殖利率
不少台湾投资人偏好领取股息，对现金入袋相对有感，就会特别在意殖利率，而殖利率的计算方式很简单，其实就是「现金股利除股价」，也被称为现金殖利率，因此有许多投资人都喜欢买进高殖利率投资标的，现在市面上也有不少主打高殖利率的ETF，毕竟殖利率可以很快速判断出买进这档ETF、股票，可以获得多少收益，一般来说，台股平均殖利率约在4％，高于此就可被认为是高殖利率股。像是富邦特选高股息30（00900）采季配息，一年配发四次股息，光是最近一次配发股息的殖利率就高达4.6％，年化殖利率飙破18％，吸引许多投资人买进。网友推荐「00900超狂！我也有买～还叫我爸妈一起买」、「高殖利率股领股息的时候就是开心啊！」、「00900必推～没看过这么高的殖利率！」
No.3 追踪指数、成分股
大部分的ETF都是追踪某一特定的指数，目标尽力降低追踪误差，来获得指数的投资报酬率，所以追踪指数的能力很重要。而成分股更是每个投资人在投资ETF时要特别去观察分析的，若是一档ETF的成分股太过偏重在特定股票，且比例也重，代表该档股票的表现会大幅影响ETF。网友说「以前没发现，一去看我买的ETF，根本就是在买特定股票啊。」
No.4 资产规模
2023年台湾的ETF规模突破三兆，目前台湾有将近有654万人参与ETF投资，也就是每4个人就有1个人是投资者，是个「全民普惠、全民理财运动」。所谓资产规模，指的就是市场投入的资金量，当规模越大，代表该档ETF有越多投资人青睐，愿意投钱持有，也意味着有许多人都同样看好、认同该档ETF。这边要注意的是，如果规模太小的ETF，甚至会有下市的风险，真是不可不慎啊！网友讨论「我也觉得规模很重要，太小的就会怕怕的。」
No.5 整体报酬率
投资就是希望获得报酬，所以当然成为股民、网友们筛选ETF的要素，但是整体报酬率要怎么看呢？其实很简单，我们常会看到有网友分享，「投资了某档股票，就大赚ＸＸ万，投资报酬率有ＸＸ％耶！」这边要注意的是，若是要细看整体报酬率，不能只单看赚了多少钱，而是要扣除所有的成本，譬如说本项调查第一名的管理、内扣费用，甚至加入投资年限，来计算出年化报酬率，才能够真正知道自己投资的整体报酬率喔！
No.6 配息金额
配息金额也是投资人很看重的项目之一，也就是每次配息时可以实际拿到手上的金额，这对于投资目标是建立现金流的股民来说，是不可少的考量要素之一。除了看中配息金额之外，要特别注意的是，虽然都是配息，但最近有高股息ETF竟然用平准金来冲高配息金额吸引投资人青睐，也就是拿投资人的钱来配息，引起金管会出面管制。网友讨论「拿自己的钱配给自己也太奇怪了吧～」、「我有研究，市面上只有00900是百分百配发纯股息的高股息ETF。」
No.7 配息频率（年配、季配、半年配）
为了迎合台湾投资人喜欢股息的特性，现在市面上就出现了各种高频率配息的ETF，从过去的年配，现在演变出季配、半年配等。不管是哪种配息频率，其实就是看投资人对于现金流进帐的思考，而去选择适合自己的配息频率商品，不过要注意的是，以现行的制度来说，只要单笔股利领取超过2万元，投资人就会被课征2.11％的二代健保补充保费，若是选择配息频率高的标的，就可以避免缴交这笔费用。网友说「当然是配息频率越高越好，我喜欢常常有钱领的感觉。」
No.8 流动性／交易量
投资任何标的，投资人都必须要考量流动性，也就是说，当今天有需要用钱的时候能够卖得掉，交易量大，流动性相对也较高。相对来说，如果是交易量低的投资标的，就可能发生不好卖出、流动性较低的风险。网友分享「对啊～我之前买一档股票，虽然看起来前景不错，谁知道成交量超低，上次要卖出缴学费，竟然很难卖耶！」
No.9 溢价折价
所谓的溢价，就是ETF的市价大于净值，而折价就是反过来，市价小于净值。这也是投资ETF前很重要的参考指标，比较常被投资人所忽略，通常溢价就是因为投资人愿意用高于净值的价格购买该档ETF，代表多数投资人看好该标的前景；折价则是相反，可能造成ETF价格下跌，若是一档ETF确实体质不错，在卖超又折价情况下，反而是可以捡便宜进场投资的时机点。折价、溢价是投资人可以用于判断该档标的是否为进场时机的指标之一。网友讨论「原来还有折价、溢价这两个指标要看啊～不说还真的不知道这也有眉角在。」
No.10 投资标的
投资人也很热衷积极在网路上讨论究竟哪档ETF是最佳投资标的，分成股票型、债券型、商品型（包含黄金、原油、黄豆等原物料与商品）、货币型，甚或是加密货币型，各种类型皆有。网友讨论「我觉得00900就不错，殖利率高，又是配发纯股息的高股息基金」、「我反而喜欢那种一年配一次，比较市值型的ETF。」
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分析说明：
本研究资料由《KEYPO大数据关键引擎》舆情分析系统提供，分析时间范围为2022年8月30日至2023年8月29日，共1年。
《KEYPO大数据关键引擎》舆情分析系统拥有巨量资料，以人工智慧作语意分析之工具资料搜集范围：每月处理1000亿以上中文资料的网路社群大数据资料库，其内容涵盖Facebook、YouTube、新闻媒体、讨论区、部落格等网站，针对讨论『投资ETF筛选重点』相关文本进行分析，并根据网友就该议题之讨论，作为本分析依据。
本文所调查之结果，非参考投票、民调、网路问卷等资料，名次仅代表网路讨论声量大小，不代表网友正负评价。