金管会拚信托2.0！ 开放金控共同行销可做保险金信托
未来保险员可在所属的金控公司承做保险金信托。金管会近日放宽「金融控股公司子公司间共同行销管理办法」第6条规定，未来同一金控公司的保险子公司，业务员不仅可做保险金信托，有此需求的客户也可得到「一站式服务」。
金管会表示，保险金信托本质是属依客户需求量身订做设计契约内容之客制化商品，因此目前并非属本办法所定得共同行销之业务范围，为促使信托业务充分发挥功能，金管会已在109年9月1日推动「信托2.0计划」，并将「放宽行销推广信托业务之限制」纳为工作项目内容。
因此，为利信托业推广保险金信托业务，金管会研议修法，放宽兼营信托业务之银行及证券商办理之保险金信托，得由同一金融控股公司之保险子公司进行推介及代收件，并授权信托公会研订相关配套措施。
就保险金信托给付类型、作业程序及其他应遵循事项订定自律规范，俾利业者依循，以便保险业务员说明保险金信托内容，降低行销推广的复杂度，并避免衍生销售争议；此次修正草案除将于近日刊登于行政院公报，也将于金管会网站刊登修正草案。