金管会银行局副局长林志吉 五路阻诈 建构金融防护网

金管会银行局副局长林志吉

银行局副局长林志吉指出，行政院2022年7月订颁「新世代打击诈欺策略行动纲领」，透过跨部会合作共同打击诈欺，接下来于2023年5月通过「新世代打击诈欺策略行动纲领1.5版」，精进「识诈、堵诈、防诈、阻诈、惩诈」5大面向，运用公私协力推动各项防诈作为。其中，金管会主要推动阻诈，并多方并进，强化防诈。

林志吉强调，金管会近期推动多项措施，五路并进，以强化防诈，包含推动金融机构防诈措施；跨部会、跨机构共同防制诈欺；公私协力合作防诈；运用多元方式对民众宣导；研订打诈专法金融防诈措施。

林志吉于「守护资产 防诈有道」公平待客讲座中，针对「公私协力，建构金融防护网」专题报告。

林志吉强调，临柜关怀拦阻非法金流成效中，去年达75.89亿元，今年前八月则是58.41亿元，合计2023年至今年8月，共20个月，共拦阻超过19,000件，金额达134.3亿元。

近期推动措施中，推动金融机构防诈措施方面，包含人头帐户控管的临柜关怀，存折加注警语，提醒客户法律责任、修正「防杜人头帐户范本」、久未往来帐户管控措施。

针对人头帐户控管的第二类帐户异常，检警机关回馈风险态样，辨识相关可疑帐户，并滚动检讨共通性异常交易态样、银行实务案例及参考作法、金融机构可取得警示电子支付帐户相关资讯。

另外，强化约定转帐风险控管、强化银行对第三方支付业者虚拟帐号服务管控，金管会已请银行公会转知会员银行配合数位发展部所定第三方支付业者能量登录机制，强化银行对于第三方支付业者使用虚拟帐号服务的管控。此外，还有强化管理电子支付帐户降低冒名申办、加强企业金融帐户审查及监控机制、强化信用卡防诈机制、强化信用卡网路交易安全性。

跨部会、跨机构共同防制诈欺方面，包含精进网路银行约定转帐、建置灰名单通报平台等，其中灰名单通报平台可及早发现可疑约定转帐帐户，本国银行已上线，截至今年9月经转出行实施关怀措施为64,603笔，实施关怀措施后未续进行约定的笔数为14,645笔，约为四分之一。另外，金融机构对受警察机关告诫者限制或管控其金融帐户交易功能。

公私协力合作防诈方面，则是鼓励运用科技防诈，如本国银行加入「鹰眼识诈联盟」。另外，督导银行建置电子化平台、推动「疑涉诈欺境内（外）金融帐户预警机制」、强化高风险外籍人士帐户控管、建立失踪人口资料查询机制、请金融机构协助地检署推行预警中心机制。

运用多元方式对民众宣导方面，持续加强对民众教育宣导，办理全国反诈宣导、走入校园与社区办理宣导、制播防诈微电影、建置金融防诈骗专区、举办「金融反诈高阶论坛」、针对大专校院青年学生启动「防诈先锋 青春不踩雷」识诈宣导活动，种种的宣导就是希望整体提升民众的防诈免疫力。