金融打詐子法29日上路

「金融打诈子法」预告期满，今（29）日上路，银行业已在日前接到通知，未来在加强照会机制下，只要银行发现疑似诈骗案，可向其他银行照会、甚至请求提供诈骗款项的收款帐户姓名等资讯，并主动提供异常帐号通报司法警察机关，达到即时拦阻及加快返还受害者遭诈金额。

金管会指出，金融打诈子法规范四大机制：同业照会、通报司法警察机关、金警联防、被害人遭诈骗汇出款项返还。

金管会银行局副局长林志吉昨日解释，过去诈欺集团会利用多层帐户「过水」漏洞，在第一层、第二层甚至第三层帐户没有受害人，无法通报为警示帐户。

林志吉指出，金融打诈子法上路后，这些过去没有受害人的疑似诈骗帐户，只要银行发现有异常态样，就可通报司法警察机构，并依其指示控管，包括圈存遭诈欺款项等。

最重要的是，金融打诈子法订定银行间照会机制。林志吉举例，未来受害者透过汇款A银行，向受款B银行照会，B银行可以依照A银行请求，提供「存款帐户户名、开户日期、年龄、职业类别以及开户后的交易目的」等，甚至可以知道，该存款帐户交易过去是否已经受到银行监控，包括银行过去可能认为这帐户短期有密集大笔金额汇入汇出，而启动的若干监控措施等。