《金融股》助高资产人士分散风险 国泰世华年底再推2利器

国泰世华银行私人银行（Private Banking）自2013年成立至今，在2021年取得金管会「办理高资产客户适用之金融商品及服务」（即财管2.0）执照后，隔年1月随即推出国内首档由海外分行发行的境外外币结构型商品，满足高资产客户的资金短期停泊避险、收息与资产稳健增值等三大需求，为金管会「财管2.0」方案出台后成功案例。今年第1季，国泰世华银行再度领先台湾银行业者，推出首档「未具证投信基金性质」境外基金，与国外知名资产管理集团合作，提供高资产客户更多元化的产品选择。

回顾上半年股债市场表现，随着7月FOMC会议结束，市场普遍预期美国联准会已经进入升息末端，在降息带有资金转向宽松的想法下，部分资金已提前涌进股市卡位，最明显的莫过于今年最热的AI板块，短线大量资金的涌入，使AI概念股本益比快速拉升并带动大盘表现；然而，随着第二季美股财报公布后，追涨动能消退，股市震荡逐渐加剧。债市方面，受惠降息预期最直接的投资等级债，今年以来也获资金稳定流入，其中又以高信评债最受瞩目。

傅伯升分析，一旦降息步伐不如预期，恐有再现2022年股债齐跌的风险，「未具证投信基金性质」的境外基金和传统股、债市的关联性较低，较不易受股票、债券等公开市场价格波动影响，可达到分散投资组合风险的作用，这正是过去几年，许多亚洲高资产净值人士在传统的股债配置之余，仍持续提高另类资产配置的主因。

为响应金管会「财管2.0」方案，提高金融产品创新能力，运用多元、弹性的金融工具，为高资产客户打造更完善、更适应市场的投资组合，提升台湾财富管理市场的国际竞争力，国泰世华私人银行特别成立另类投资专家团队，搭建产品平台，与全球多家知名资产管理集团建立密切合作关系，未来将持续引进如避险基金等另类投资商品，让台湾高资产客户也可享有与海外投资市场同等级的顶尖金融服务。