金融圈积极导入机器人 8业者领先提供自动化投顾服务

▲ 目前有8家业者利用AI科技提供自动化投顾服务。(图/取自pixabay)

记者李瑞瑾台北报导

近期金融圈也跟上了科技趋势,利用大数据资料库分析投资人需求,进而给予投资人资产管理上的建议金管会指出,从事自动化投顾服务不须额外立案申请,只要有投顾执照即可,而目前共有8间业者提供该服务。

金管会指出,目前从事自动化投顾服务,只要经营证券投资顾问业务、有投顾执照即可,不须另外立案做申请许可机器人投资理财顾问服务统计至109年2月共有8家,包含复华投信野村投信、群益投信、富兰克林投顾、巨亨投顾、中租投顾、王道银行兆丰银行,资产规模共6.7亿元,其中以王道银行规模最大,其他业者都差不多。

金管会表示,主要是看从事的业务范畴是不是针对个别有价证券顾问服务。依照证券投资顾问定义,投顾必须是接受客户投顾契约,提供个股投资建议且收费,有一定要件,不符合投顾定义就不能取得投顾执照,因此也不会被纳入自动化投顾服务业者。

不少银行业者也在近期推出AI理财服务,金管会指出,若银行有做AI理财相关业务,也有规定他们不能碰触到投顾相关法规的范畴。而至于王道银行、兆丰银行,则是银行自身有兼营投顾,并已经取得投顾营业执照许可。