《金融》央行：外币收兑限额 调降为等值3000美元

「外币收兑处设置及管理办法」其修正要点如下：

一、收兑限额由现行等值一万美元调降为等值三千美元。（修正条文第三条）

二、增订外币收兑处应保存有关强化审查、可疑交易及指定制裁等文件，于接受查核时并应迅速提供本办法规定保存之文件。（修正条文第四条及第十三条）

三、增订具申办资格之行业于申设外币收兑处时，应检附其负责人及具最终控制权人之无犯罪纪录证明，以及外币收兑处于执照记载事项有所变更时，应向台湾银行申请变更。（修正条文第五条）

四、修订外币收兑处应于门外或营业场所明显处悬挂其执照，以取代原识别标示。（修正条文第六条）

五、修正台湾银行得对外币收兑处为撤销或废止核准之情事，并增订台湾银行得视外币收兑处违反相关规定之情形，通知其限期改善。（修正条文第九条）

六、整并现行条文第十条及第十一条并增订强化客户审查措施：

（一)增订对应确认客户身分事项不完备而未办理之疑似洗钱或资恐交易，应办理申报。（修正条文第十条）

（二)增订应办理强化客户审查措施之情形，并修正应婉拒交易之相关事项。（修正条文第十一条）

（三)修正应向法务部调查局办理申报疑似洗钱或资恐交易与通报制裁名单、禁止泄漏或交付有关通报或申报之资讯，以及免除业务保密义务。（修正条文第十二条）

七、增订外币收兑处应建立员工遴选及任用程序，并依外币收兑处防制洗钱及打击资恐标准作业程序办理稽核作业。（修正条文第十四条及第十五条）

八、增订外币收兑处办理香港或澳门发行之货币现钞收兑业务，准用本办法之规定。（修正条文第十六条）