《金融》银行局3大案下重手 金管会前11月开罚2.37亿元

银行局前11月对银行业裁罚件数23件、年增4件，但罚锾金额1亿1889万元，年增达2177万元或22.42％。保险局前11月对保险业裁罚件数26件、年减达33件，罚锾金额5065万元，较去年同期减少达1605万元或24.06％，为唯一显著减少的业别。

证期局前11月对证券期货业及上市柜公司合计裁罚件数206件、年增2件，但罚锾金额6796万元、年增达1156亿元或20.5％。其中，上市柜公司裁罚件数162件、年减10件，但罚锾金额4150万元、年增518万元或14.26％。

而证券期货业前11月裁罚件数44件、年增12件，罚锾金额2646万元、年增达638万元或31.77％。其中，证券业、期货业罚锾金额各1812万元、312万元，分别年增达84.15％及62.5％，仅投信投顾业罚锾金额522万元、年减达37.26％。

观察前11月金管会罚锾前三大案均为银行局出手，依序为中信金因大股东干政遭重罚3000万元，中信金旗下中信银因行员涉勾结诈骗集团，依内控缺失重罚2000万元，以及联邦银因分行主管涉勾结诈骗集团，亦因内控缺失遭裁罚1200万元。

证期局罚锾前3大案，依序为富邦投信因基金经理人违规人头跟单挨罚180万元、国泰证因App当机事件挨罚150万元、康和证因金检内控缺失挨罚144万元。

保险业罚锾前三大案，则依序为中信金旗下台寿保因大股东干政遭重罚1000万元，三商美邦人寿因投资反向ETF的内控缺失遭罚480万元，以及国泰金转投资印尼Mayapada银行未落实投后管理作业、新寿因一般金检疏失双双遭罚240万元。