凱基投信宣示品牌宣言 共好、永續、豐盛未來

凯基投信《致力于您的丰盛未来》记者会。（记者杨净淳／摄影）

境内公募基金管理规模排名前十大的凯基投信，2023年7月升格成为开发金控全资持股的子公司后，11月27日正式推出品牌宣言「致力于您的丰盛未来」。凯基投信总经理张慈恩表示，在「长寿社会」及「永续共好」的两大趋势下，凯基投信计划将在2024年展开一系列的品牌活动，除了持续提供质优的投资解决方案，协助投资人建构「游刃有余」的退休生活之外；也计划与大学合作，设计不同的活动来提升年轻世代的金融素养，在「普惠金融」的推广上尽一分心力；此外，也将借助集团的数位资源，提升客户的数位体验，进一步建构「丰盛未来共学圈」。

凯基投信董事长丁绍曾指出，现代退休制度的起源是来自1889年由德意志帝国所设计，最初的设计是雇员在70岁退休，由政府发放养老金直到去世；在1950年与1990年时，已开发国家的人均寿命是65岁、73岁，到了2020年，则已超过80岁。随着高龄化社会的形成，退休准备变得格外重要，惟台湾人在退休准备明显不足。对比美国与台湾的退休资产规模占国民生产毛额 (GDP) 的比重来看，美国有135%，而台湾则仅有29%，其中台湾退休资产投资于本国股市的金额占本国股市的比重只有3.6%，也远低于美国的49%。

为了能协助投资人解决退休准备不足的痛点，过去六年来，凯基投信除了设计一系列的主动式多重资产基金之外，随着投资人对资产配置与定时定额投资的需求日益增温，凯基投信也推出了多档布局台湾及全球的股票型ETF与债券ETF。截至10月底，市场股债ETF总资产规模已占境内基金的54%，而在这ETF的主战场上，凯基投信ETF管理规模排名第七 。

凯基投信新事业发展处主管穆正雍指出，近年台湾ETF在各种投资主题、配息方式的推波助澜下，成为国人最爱的投资标的之一，尤其是高股息ETF，俨然已成为投资人用来存退休金的核心资产。过往投资高股息的投资人，很容易陷入一味追逐高殖利率，却赔价差的投资痛点。

因此，布局高股息，必须同时兼顾股息表现和股价成长的投资策略。由于ETF完成设计的那一刻，就决定了它的未来表现，凯基投信在设计高股息时，就将筛选机制升级进化，克服人为误判与投资习惯，搭配定审制度汰弱留强保持成分股竞争力。升级进化的高股息ETF - 凯基优选高股息30 (本基金之配息来源可能为收益平准金)、证券代号00915，在国内发行的48档股票指数型-国内投资(股票型)不论短、中、长期报酬皆位于前四分之一，相对同类型表现出色。

对于2024台股展望，凯基投信台股投资团队主管施政廷表示，若形容2023年台股大盘是激情的奔牛行情，2024年台股则可能谱出慢牛走势，股息期望不宜过高，高股息期待应介于4.5%~8.25%，回归投资本意，能缴出总报酬成长才是投资高股息的王道。2024年台股循环周期将在扩张与趋缓间摆荡，预期成长、股价动能与低波动因子相对有较好的表现机会。在2024年的实质企业获利会上扬，但评价难以大幅成长下，操作上需要更有耐心与应对策略。

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