跨部会防诈 阻断千笔可疑约定转帐

跨部会联手推动金融帐户预警机制，4月成功阻断千笔可疑约定转帐。图／本报资料照片

灰名单机制奏效。金管会20日宣布，跨部会联手推动金融帐户预警机制，第一阶段锁定可疑约定转帐帐户，请财金公司建置灰名单通报平台，国银上线后第一个月，即4月转出行对涉可疑约转帐户关怀提问达6,170笔，未继续办理约转共1,196笔，有19.38％阻断率，转入行发现疑似不法显属异常交易的帐户数为136户。

金管会指出，以往诈骗受害人因设定约转帐号，提高转帐金额，损失严重，在跨部会合作后，由金管会推动灰名单机制，如客户到A银行申请约转到B银行帐户时，A及B银行透过灰名单机制，发现该转入帐号短时间内被他行多次约转，A银行关怀客户，即时提醒避免受骗，B银行则将此帐户列为可疑帐号持续监控，提早发现不法。

若发现疑似不法或显属异常存款帐户，将分二类处理，一类是列为警示帐户、衍生管制帐户等，若列为第二类帐户，会要求帐户开户者说明，如联系不到人，就可能依各银行风险管理措施，进一步采取暂停交易或冻结帐户等。

在临柜阻诈上，金管会说明，去年金融机构临柜关怀拦阻疑似诈骗件数达1.13万件，拦阻金额为新台币75.89亿元，今年第1季拦阻2,425件，金额15.4亿元，近两年已拦阻超过百亿元。

其次，金管会督导金融机构在网路及行动银行办理汇款、转帐页面和其他页面增设警示标语；对民众约定帐户转帐的申请，将审核期间由现行申办日后次一日生效，改为次二日始生效；持续精进强化网路银行约定转帐风险控管。

在预警机制方面，金管会强调，透过跨部会合作，如检调提供可疑帐户名单，公私部门协力，是政府打诈策略中的重要机制，执法单位发现诈团的惯用手法，提供金管会相关资讯，再请银行公会转化为银行的风险态样，纳入风险管理机制中。