面对市场震荡 投信推定期定额「金循环」

富兰克林华美投信表示，上半年市场饱受俄乌战争、高通膨与急升息与经济不知是否进入衰退等不确定性影响，股市波动相对去年下半年高，投资人想投资又不知该如何下手，针对这样的市场行情，新推出的「金循环」定期定额搭配母子基金专案，可利用最低2,000元的小额投资基金，利用每月固定扣款方式，将资金累积转入母基金锁利，子基金到达停利点又自动转换回母基金，创造更高的资金运用效益。

富兰克林华美投信分析，根据过去四次的金融海啸、美中贸易战、新冠疫情等跌幅够大，且修正期间够长的股市回档期间，采取定期定额投资的策略3个月、6个月甚至到1年后，不管是持续下跌或触底反弹，报酬率都会比单笔一次进场的更具有优势。所以不确定行情怎么走时，采定期定额是最无压力的进场参与方式，加上小额门槛投资，完全符合小资族想投资又没有足够银弹的需求。

如果投资人要找一个胜率较高的投资方式，定期定额也可拉高达成率。根据富兰克林华美投信说明，当大盘指数跌幅超过2成后开始进场定期定额，3个月到半年后的胜率也相当高，约有75％至100％，若以纳斯达克ETF来说，当纳斯达克指数跌幅超过2成后，进场投资纳斯达克ETF至3个月到半年后，平均可达10％报酬率，且半年后胜率高。

「金循环」具有三大特色，富兰克林华美投信强调，一是循环复利，借由定期定额投资，钱生钱赢得获利机会。二是自动锁利，累积一定数量后转到母基金投资，避免跟随市场追高杀低。三是分散风险，建议子基金可选择各类股票型基金为辅，母基金以二档债券型基金为主，互为搭配、可做好资产配置。

今年美国快速升息影响，市场震荡加剧，投资理财应该用更简便的方式进行。富兰克林华美投信建议，除利用2,000元起投资基金产品，如AI、生技、A股、第一富与特别股等，累积到足够的启动金额门槛，即可启动母子基金的机制自动转换，一旦子基金获利又将自动转入母基金做累积，这样的资金循环，空头来袭也不用怕，小钱也可以慢慢累积滚成大钱。