七家金融業違規遭限業務 最慘至今四年未解

金融业违规遭金管会开罚、限制业务，最惨至今近四年仍未解。金管会公布，目前共有七家金融业被限制部分业务，寿险业和证券业各有3家、投信一家，其中又以宏泰人寿遭限不动产投资，从2019年7月底至今、近四年都尚未恢复最惨。

这七家金融业者，包括宏泰人寿、南山人寿、新光人寿，合库证、康和证、永丰金证和街口投信。金融业有重大缺失时，金管会处罚锾外、也会限制业务，限制业务重新想要解禁，得金管会认可改善才能恢复。

保险局副局长蔡火炎说，目前保险业共有三家遭限制业务，宏泰人寿是因新北市一笔不动产不符合即时利用并有收益，迟迟未能改善，遭金管会限制不得新增不动产投资。

他说，宏泰人寿目前要将该笔不动产出售给利害关系人，但却卡在关系人交易限额问题，导致处分并不顺利。

第二家是南山人寿。南山人寿因更换资讯系统不当，在2019年9月17日起遭停止投资型保单新契约业务，直到保单系统改善并经第三方验证通过，至今也逾三年半都尚未解禁。

第三家是新光人寿。新寿在去年3月因利害关系人交易不当，遭金管会限制三年内不得与新光杰仕堡等六家公司及前董事长吴东进关联事业进行利害关系人交易，直到2025年3月10日才可能解禁。

证券业则有三家，合库证办理自营投资有缺失，因此在今年2月遭禁止新增自营投资可转换公司债部位，既有部位则可以卖出；康和证则因负责人被检举程序违反公司治理等缺失，今年3月遭限制禁止增加对子公司转投资。

永丰金证也有多项内控缺失，今年7月遭限制新增承作客户外国债券附条件交易；街口投信则分别在2020年9月和2022年10月遭裁罚并遭限制新募基金。

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