全台诈骗金额破21亿！金流靠虚拟货币洗白 水房分成2种

检警去年11月间进行选前查缉破获台中最大洗钱水房，在绰号J董的徐姓主嫌豪宅起出5千万现金。（图／报系资料照）

高雄1名A男日前遭检警逮捕，涉犯《洗钱》、《诈欺》等罪，被以诈骗集团共犯侦办，A男喊冤供称自己只是在比特币群组工作，提供银行帐户和代领现金赚取佣金，检警查出该比特币群组是诈团水房，A男等于身兼人头户及车手2职，也是诈团设下的断点，检警已陆续逮捕该群组10多名类似A男身分之成员，且不排除朝《组织犯罪》方向侦办。

经查，A男为Telegram某比特币群组成员，该群组自称专帮客户进行比特币买卖，A男工作内容为提供个人帐户供客户汇入资金，以及提领客户资金买比特币，但他从未看到或接触到比特币，是经朋友介绍来转外快，工作仅1、2个月，拿到4万块佣金，但检警对A男说词存疑，正深入追查中。

金流专家简先生指出，目前主要诈团水房类型分2种，第1种为诈骗集团里头分工，水房为其组织中一环。通常诈团成员以租借或强行拘禁人头户，来取得其银行帐本，再将「簿子」、帐号密码交给车手，待被害者汇款后车手层层转汇，最后水房将骗来的现金找熟识币商转为虚拟货币，为避免警方追查，经过一段时间再转进水房所有的冷钱包内。

第2种则为专门水房，由于诈欺机房大部分在大陆、东南亚、杜拜等地，该水房专门与之对接、「纯洗钱」，帮忙把机房收到现金转成虚拟货币，再经过层转找币商、交易所然后「下车」，或层转存到冷钱包里面。

根据刑事局统计，今年1到4月全般诈欺数9650件，财损金额高达21亿2千余万元，其中投资诈欺案件占2306件，财损11亿4千余万；假网拍诈骗有2397件，财损1亿5千多万；解除分期付款总计1737件，财损2亿1千多万。

刑事局打诈中心执行秘书黄国师指出，诈骗案手法推陈出新，近来以诈团冒用财经界知名人物博取民众的信任，假借公益免费教学投资股票、虚拟通货、期货、外汇及基金等名义，吸引民众加入LINE投资群组，再进而行诈。刑事局今年5月于165全民防骗官网，增设检举诈骗广告平台，民众于Facebook、Google及YouTube上见到诈骗广告进行检举，警方收到后会尽速通报平台业者执行下架。另外，近来执行全国第三波打诈，成果颇丰。刑事局也醒民众，如接到诈骗电话或相关情况，多多利用165专线查证，多一分查证多一分保障。

近期有许多假冒名人投资团队诈骗案，打诈中心特地邀请知名外资分析师杨应超录制影片宣传反诈。（图／翻摄165反诈骗官网）

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