人头供洗钱 仅占诈欺产业链1／4

被囚虐的人头帐户，只是整个诈欺产业链的四分之一，后续还有电信机房、洗钱水房与幕后金主，有待检警追查。图为刑事局日前破获洗钱集团，查扣大量现金。（警方提供）

台版柬埔寨案件不断延烧，警政署长黄明昭日前宣布打诈、扫黑专案无期限。但这类囚禁人头户的犯罪，仅是车手利用人头户取款，只占整个诈欺产业链的四分之一，剩下还有机房、水房与金主。目前检警侦办「茶董」案，就是要从扣案手机与帐户资讯，透过数位采证循线追剩下四分之三的诈团组织。

据了解，警方目前查诈欺案，控制嫌犯第一时间，就是切断手机网路，打开「飞航模式」，避免远端收回讯息灭证，并接上电源避免关机，带回警局数位采证溯源。检方发现，嫌犯利用Telegram通讯软体，联系车手领钱，透过「阅后即焚」功能，指示赃款转入第2、3层人头户，车手提领现金后买加密货币，隐匿赃款流向。

茶董算是控制人头户的车手头，必有相应的水房。这些从事地下汇兑的水房，像是近期引发「招待所之乱」的郭哲敏集团，经手金流动辄以新台币数亿计算，跟被囚虐的最低阶人头户相比，水房就是最高阶的诈团命脉。

检警指出，只要找到洗钱水房，就有机会直捣金主。但每个环节都有层层断点，就算解锁扣案手机、数位还原，也要从警示帐户，过滤金流找到被害人，再循网路IP等科技侦查，追电信机房位置。要拼凑完整犯罪结构，绝非一蹴可几。