涉助中國及毒販洗錢 司法部調查道明銀行

司法部调查加拿大道明银行，指该行涉嫌协助中国洗钱。（美联社）

加拿大道明银行(TD Bank)的反洗钱措施多年来一直备受审查，去年披露曾受美国司法部调查，但尚未公开与非法毒品相关的反洗钱调查。该行本周表示受到数起反洗钱调查，法庭文件和知情人士透露本次调查重点是中国犯罪集团和毒贩如何在美国走私芬太尼(fentanyl)并利用道明银行洗钱。

华尔街日报报导，探员们揭露在纽约和新州一项规模数亿美元的毒品活动，涉嫌透过道明银行和其他银行洗钱，司法部等机构遂发起调查。该行30日表示除司法部调查，还受其他机构三项反洗钱调查；加拿大银行监管机构2日因道明银行未提交可疑活动报告、记录恐怖活动相关洗钱风险而处670万美元罚款。在该起案件以及至少另起案件中，检方还指控嫌犯贿赂道明银行员工。

道明银行发言人2日声明称该行正与执法官员和监管机构合作，加强其反洗钱计划，其银行系统未能有效阻止这些活动；消息报导后，道明银行股价2日收盘下跌1%。

知情人士透露司法部调查由新州联邦检察官办公室主导。法庭文件显示，调查部分源自于刑事案件，涉及至少6亿5300万元的非法鸦片类毒品洗钱收益；联邦缉毒局(DEA)及国税局(IRS)探员在皇后区跟踪洗钱车手，观察到他们将大袋现金带入多家金融机构，通常使用当地小型企业名义开户。随着调查进展，检方开始着重监视文件中称之为「头号金融机构」的洗钱活动，知情人士称这指的就是道明银行。

新州联邦检察官2021年公布起诉书，指控被称大卫(David)的华裔男子施大英(Da Ying Sze，音译)协调洗钱计划，他于2022年认罪。

银行保密法(Bank Secrecy Act)也要求金融服务公司在发现可疑活动后须于30天内通报。美国反洗钱监管机构为财政部的「金融犯罪执法网络」(Financial Crimes Enforcement Network)，自2018年一直向金融机构警告有关中国洗钱组织的威胁，并在今年的国家洗钱风险评估中表示这些组织越来越普遍，是当前最重大的威胁之一。