臺北地檢署力挺中信雷霆專案 優化詐騙預警偵測機制

「雷霆专案」合作备忘录签约仪式今日举行，双方签约代表、中信银行总经理杨铭祥（左）与台北地检署检察长郑铭谦（右）共同合影留念。照片／中信银行提供

诈骗警示帐户激增成政府打诈痛点，中国信托商业银行（简称「中信银行」）科技防诈有成，去 (2023) 年新增警示帐户数较前 (2022) 年减少近25%，今 (2024) 年前4月亦较去年同期减少近6 %。被誉为「天下第一检」之台湾台北地方检察署（简称「台北地检署」）看好中国信托银行科技阻诈实力，8日与中信银行签署「雷霆专案」合作备忘录，金检联手优化诈骗预警侦测机制，预先管制潜在不法帐户，守护民众财产安全，极具指标性意义。台北地检署检察长郑铭谦表示，公私协力始可有效阻诈，乐见中信银行善尽企业社会责任，运用科技分析检察机关掌握之人头帐户帐号，找出潜在异常帐户，从源头防堵诈骗。

「雷霆专案」合作备忘录签约仪式今日假台北地检署举行，台北地检署检察长郑铭谦、行政院洗钱防制办公室执行秘书苏佩钰、台湾高等检察署查缉诈欺及资通犯罪督导中心执行秘书卓俊忠、中信银行总经理杨铭祥、中国信托金融控股公司法遵长金延华、中国信托育乐公司董事长陈国恩皆出席见证。

中信银行总经理杨铭祥说明，中信银行致力发展智能防诈，运用人工智慧（Artificial Intelligence, AI）技术与大数据资料分析能力，识别异常交易行为，去年新增警示帐户数大幅减少，防诈成效显著。「雷霆专案」将由台北地检署提供去识别化之人头帐户帐号名单，运用中信银行提供之数位科技，发展诈骗预警侦测机制，以利事前精准辨识、管制潜在不法帐户，提早预警诈欺犯罪，从源头阻断诈骗金流。搭配中信银行现有「神盾联防机制」，分行服务人员以「迎宾识诈」、「关怀堵诈」、「柜台阻诈」至与警方合作「联防惩诈」，精进第一线阻诈成效。

中信银行积极配合政府打击诈骗，去年携手内政部警政署建置「中信ATM智能防诈车手交易通报系统」，全台超过7,300台中国信托ATM皆加入连线惩诈行列，诈骗集团车手若于中国信托ATM提款，系统辨识出异常交易帐户即触发自动通报警察单位的机制，每月均有车手落网；去年9月起亦与台湾高雄、桥头及台南地方检察署合作，有别于以往有受害者始可报案，分行遇疑似诈骗集团车手或被害人至临柜办理业务，可即时启动预警联防措施，主动通报当地刑事警察大队或地方检察署，上线至今已通报26件疑似诈骗案件，协助警方成功扣留诈骗款项新台币1,429万元。

除了发展AI智能、数位与实体结合及与检、警合作共同阻诈，中信银行积极实践普惠金融，呼应金融监督管理委员会「368乡镇走透透反诈宣导」，结合中国信托慈善基金会深入全台偏乡地区，举办达近70场防诈理财教育，并邀请中信银行董事前进第一线，传授偏乡孩子正确防诈观念、视察「神盾联防机制」，确保乐龄客户或弱势族群均可享有安全、优质金融服务。

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