台湾亿万富翁最爱海外投资 东南亚最受青睐
▲调查指出，高资产客户去年境外配置资产人数比例高达73%。（示意图／记者张一中摄）
中国信托银行与资诚联合会计师事务所今（26）日共同发布「2020台湾高资产客群财富报告」，调查结果显示，高资产客户去年境外配置资产人数比例高达73%，境外投资逐步转往东南亚等新兴市场。
根据行政院主计总处所发布的国富统计以及富比士富豪排行榜等资料，预估2020年台湾高资产客群人数达到41.17万人，资产规模达25.85兆元。
中国信托银行与资诚联合会计师事务所发布「2020台湾高资产客群财富报告」，针对资产3,000万元以上的客户进行调查与访谈，并以资产规模1.5亿元以上的企业主及非企业主进行分析。
面对全球经济局势的不稳定，88%的台湾高资产客群过去一年财富仍呈现增长趋势，特别是资产规模1.5亿元以上的高资产客群，过去一年财富增加的比重更高达95%，由此可知，台湾高资产客群仍透过不同的财富管理目标，进行多元布局、灵活操作。
进一步分析多元财富布局策略，资产规模1.5亿元以上的客群，资金布局较广，需要掌握境外整体投资市场环境与法令，对境外资金灵活运用有较高需求；反观资产规模在1.5亿元以下客群，期望资产持续稳健成长，对于境外金融产品服务与税务咨询的需求较高。从中发现高资产客群的需求多且复杂，因此有87%台湾高资产客群，在财富管理与投资需求上，倾向选择「国内商业银行财富管理或私人银行单位」协助。
面对中美贸易战持续延烧，高资产客群明显减少对中国大陆投资，持续挹注东南亚地区。未来3年，企业主仍以全球布局为优先，从中国大陆撤出的资金，转往东南亚地区布局；至于非企业主，则持续投入经济基本面相较稳定的美国市场及政策利多的东南亚等新兴市场。
除了增加财富来源，调查指出，高资产客群对于家族财富传承有强烈需求，但近8成高资产客群，一年内并无具体规划。另有75%受访者选择商业银行财富管理或私人银行单位协助传承咨询，期望提供「资产的重配置与管理咨询」、「税务、会计或法律事务等支援与咨询」及「保单规划咨询」。
由此可见，高资产客群最大需求仍然是财产移转与税务问题，除了规划财富配置与管理外，同时也想寻求银行协助传承者与继承者建立和谐的双向沟通管道，实践传承规划。